Правомерность требования банка о предоставлении договора займа и происхождении денег: вопросы и последствия

Данное требование Банка является правомерным. В соответствии с законодательством Российской Федерации, банк имеет право требовать от заемщика предоставление информации о происхождении денежных средств, поскольку это связано с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Заемщик обязан предоставить банку необходимые документы, подтверждающие источник и происхождение денежных средств, за счет которых планируется возврат займа. Отказ от предоставления требуемой информации может стать основанием для отказа в предоставлении займа или для расторжения договора займа с последующей возвратом суммы займа.
Наказание за не предоставление затребованной информации может заключаться в привлечении к административной или уголовной ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Для решения данного вопроса могут потребоваться следующие документы:
- Договор займа между физическим лицом и ООО "Х";
- Справки о доходах (зарплата), подтверждающие источник денежных средств;
- Выписки по счетам, подтверждающие происхождение денежных средств.

Статья 1150 Гражданского кодекса Российской Федерации
Статья 7.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях
Статья 174 Уголовного кодекса Российской Федерации