Пояснение перевода на счет физического лица: ответ ИП на запрос банка

ИП должен предоставить банку документы, подтверждающие характер операции и его цели, а также данные о сделке и сторонах, участвующих в ней. В случае, если перевод был произведен от физического лица, ИП должен предоставить реквизиты данного лица и описать характер отношений с ним. В соответствии с законодательством Российской Федерации, ИП обязан проводить свою деятельность только на свой счет в банке, поэтому ответ на запрос банка должен содержать полную и объективную информацию о переводе.

Для ответа на запрос банка о пояснение перевода на свой счет следует представить следующие документы:

1. Копия договора на оказание услуг/поставку товаров/чека, подтверждающая основание для перечисления средств на счёт ИП.

2. Сопроводительное письмо с пояснением назначения перевода и цели использования средств.

3. Копия свидетельства о государственной регистрации ИП или уведомление о включении в ЕГРИП/ЕГРЮЛ.

4. Копия паспорта ИП.

5. Копия свидетельства о постановке на налоговый учет в налоговой инспекции.

6. Выписка об остатке на текущем счете ИП на дату перевода.

7. Документы, подтверждающие место жительства ИП (копия домовой книги, копия технического паспорта квартиры, копия договора аренды жилья и т.д.).

Эти документы помогут банку удостовериться в законности перевода средств на счет ИП и в обоснованности пояснений, данных ИП.

Данный вопрос может рассматриваться в рамках следующих статей:

• Гражданский кодекс РФ, статьи 1002, 1004, 1046;
• Федеральный закон "О банках и банковской деятельности", статьи 7, 33, 40, 75-77;
• Федеральный закон "О персональных данных", статьи 6, 10-12;
• Налоговый кодекс РФ, статьи 86, 319, 341-343;
• Кодекс РФ об административных правонарушениях, статьи 15.27, 19.7.