Получение наследства: уменьшаем налоговые выплаты, оцениваем имущество и разъясняем систему налоговых платежей

А) По квартире. Налог на наследство в России зависит от ряда факторов, включая степень родства наследника с умершим, стоимость наследуемого имущества, наличие долгов и других обязательств у наследодателя. При вступлении наследства владение квартирой переходит на наследников без дополнительных налогов. Однако, если вы планируете продать квартиру в будущем, то возможно потребуется уплатить налог на доходы физических лиц. Для минимизации налогов рекомендуется задействовать услуги квалифицированного налогового консультанта, который поможет выбрать оптимальные стратегии налогообложения и минимизировать налоговую нагрузку.

Б) Про дачу – аналогично квартире, налог на наследство зависит от стоимости наследуемого имущества и степени родства наследника с умершим. Уплачивать налог на доходы с продажи можно, если продажа осуществляется в течение 3 лет после вступления наследства.

В) Про счета. При вступлении в наследство счета не облагаются налогом, но при получении доходов с них уже нужно будет уплатить налог на доходы физических лиц. Улучшить ситуацию можно, оформив наследование в формате дарения еще при жизни наследодателя. Однако следует учитывать, что дарственная может облагаться налогом на подарок.

Г) Про ячейку в крематории - при наследовании ячейки в крематории также может возникнуть налог на наследство. Однако, стоимость ячейки может быть сравнительно невысокой, что позволит минимизировать налоговую нагрузку.

Д) Про законопроект о дарениях - проект о дарениях вправе ограничить свободу действий граждан старше 70 лет, однако законопроект находится на стадии обсуждения и еще не принят. Если мама намеревается оформить дарственную на имущество еще при жизни, то стоит обратиться к юристу для получения подробной консультации об этой процедуре и возможных налоговых последствиях.

Для решения данных вопросов потребуются следующие документы и информация:

1. Подтверждение родства наследников с умершей.

2. Свидетельства о смерти наследодателя.

3. Документы на квартиру - свидетельства о праве собственности на недвижимость, договоры купли-продажи или дарения, платежные документы на оплату налогов и коммунальных услуг, оценочные акты.

4. Документы на дачу - свидетельство о собственности на объект недвижимости, договоры купли-продажи или дарения, платежные документы на оплату налогов и коммунальных услуг, оценочные акты.

5. Документы на банковские счета - выписки из банковских счетов, платежные документы на налоги и комиссии, свидетельства на право собственности на недвижимость.

6. Документы на ячейку в крематории - свидетельства на право владения на ячейку, платежные документы на обслуживание ячейки.

Относительно Ваших вопросов:

А) Наследственный налог при установлении прав на наследство будет начисляться на каждого наследника в зависимости от своей доли в наследстве, если его стоимость превышает 5 000 000 рублей. Размер налога составляет 13%, но на наследуемую недвижимость может быть установлено льготное налогообложение. Также возможно сокращение налогооблагаемой базы. Для этого необходимо после смерти наследодателя провести оценку его имущества тремя независимыми оценщиками, а затем выбрать наиболее выгодный вариант. Также существует возможность оформления дарственной на квартиру на наследников с целью минимизации налогов.

Б) При наличии дачи в наследстве налог будет взиматься на каждого наследника, если ее стоимость превышает 5,000,000 рублей. Размер налога равен 13% от стоимости наследственного имущества, но можно использовать льготы.

В) При наследовании пенсионных накоплений налог не взимается, но укажите на счете ФНС и получите свидетельство о налоговом вычете. Другие виды сбережений могут быть обложены налогом в соответствии с действующим законодательством.

Г) Налог при наследовании ячейки в крематории взимается на каждого наследника, если ее стоимость превышает 5,000,000 рублей. Размер налога будет зависеть от стоимости наследственного имущества, но на недвижимость может быть установлено льготное налогообложение. Мы рекомендуем оформление дарственной на ячейку в крематории.

Д) В настоящее время необходимо учитывать, что при наследовании, получении в даре или продаже имущества, налог с дохода физических лиц будет взиматься на всех наследников, которые достигли 70 лет. Однако законодательство может измениться.

В целом, для уменьшения налоговой нагрузки на наследников можно оформлять договоры дарения, и использовать дарственные льготы, а также провести оценку наследственного имущества несколькими оценщиками, чтобы выбрать оптимальный вариант определения налогооблагаемой базы. Мы рекомендуем обратиться за консультацией к опытным юристам, которые помогут правильно и минимизировать расходы на налоги.

Ответ:

А) Статьи 217-220 Налогового кодекса РФ, статьи 170-174 и 321-327 Гражданского кодекса РФ.

Б) Статьи 217-220 Налогового кодекса РФ, статьи 333-335 и 128-131 Гражданского кодекса РФ.

В) Статьи 217-220 Налогового кодекса РФ, статьи 870-878 Гражданского кодекса РФ.

Г) Статьи 217-220 Налогового кодекса РФ.

Д) Законодательство органов государственной власти субъектов РФ, в которых находятся имущество и наследники.