Почему юридическим лицам блокируют доступ к онлайн-банку? Причины, порядок действий и риски для расчетных счетов

Добрый день!

В данной ситуации юридическому лицу следует обратиться в банк, в котором открыты его расчетные счета, для уточнения причин блокировки расчетного счета. Юридическое лицо также может обратиться в органы финансового мониторинга Росфинмониторинг с запросом о причинах блокировки счета.

Вероятность блокировки всех расчетных счетов организации зависит от причины, по которой был заблокирован конкретный счет. Если это связано с нарушениями законодательства в сфере финансового мониторинга, то есть вероятность блокировки и других счетов.

Причиной блокировки расчетного счета может быть нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга, а также нарушение правил банковского обслуживания. Для выяснения конкретной причины следует обратиться в банк и/или органы финансового мониторинга Росфинмониторинг.

Для решения данного вопроса, организации необходимо обратиться в банк с письменным запросом на предоставление информации о причинах блокировки расчетного счета, а также требовать решения данной проблемы. В случае отсутствия ответа или недостаточного удовлетворения запроса, организация может обратиться в Российский Банк со своей претензией.

Вероятность блокировки всех расчетных счетов юр. лица зависит от множества причин: от несоблюдения законодательных норм со стороны юр. лица до нарушения правил банка. Для выяснения причин возможной блокировки необходимо рассмотреть все документы, которые связаны с деятельностью юр. лица как в банке, так и за его пределами.

Статьи, которые могут быть применимы для решения данного вопроса:

• Гражданский кодекс РФ (статьи 846-861) - регулирует отношения между банком и его клиентами, в том числе возможность закрытия (блокировки) расчетного счета.

• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" - регулирует порядок финансового мониторинга и возможность блокировки расчетных счетов организаций.

• Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (статьи 14.27, 15.25) - регулирует административную ответственность за нарушение порядка финансового мониторинга, а также ответственность банка за неправомерную блокировку расчетного счета.

Для определения причины блокировки расчетного счета организации, необходимо обратиться в банк с запросом на предоставление соответствующих документов и объяснений. В случае неправомерной блокировки расчетного счета, юридическое лицо имеет право обратиться в суд или другие компетентные органы для защиты своих прав и интересов. Вероятность блокировки всех расчетных счетов организации зависит от конкретных обстоятельств дела и может быть оценена только после проведения дополнительных исследований и анализа документов.