Перевод денег с кредитной карты на расчетный счет через терминал: законно ли это для ИП?

С точки зрения законодательства Российской Федерации, перечисление средств с кредитной карты на расчетный счет путем совершения обычной покупки через платежный терминал, является законным действием. Однако, необходимо учитывать условия договора, заключенного с банком, выдавшим кредитную карту, в том числе возможные ограничения на перевод средств с кредитной карты на расчетный счет. Также следует иметь в виду, что перевод средств может повлечь за собой дополнительные комиссии и расходы, которые также могут быть предусмотрены договором с банком.

Для решения такого вопроса потребуются следующие документы:

1. Копия договора открытия расчетного счета в банке, где был открыт расчетный счет Индивидуального предпринимателя.
2. Копия договора открытия кредитной карты в банке, где была открыта кредитная карта Индивидуального предпринимателя.
3. Выписка по расчётному счёту Индивидуального предпринимателя за последние 3 месяца.
4. Выписка по кредитной карте Индивидуального предпринимателя за последние 3 месяца.
5. Копия чека или другого подтверждающего документа, указывающего, что деньги были перечислены с кредитной карты на расчетный счет через платежный терминал.

Отметим, что данный вопрос связан с нарушением кредитного договора, а именно с иной договорной целью использования кредита, поэтому рекомендуется обратиться за консультацией к специалисту в области кредитного права.

Налоговый кодекс РФ, статьи 271, 272, 273. Гражданский кодекс РФ, статьи 845, 846, 847. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статья 30. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статья 6. Федеральный закон от 27.07.2006 № 152-ФЗ "О персональных данных", статьи 3, 5, 6.