Перевод 50 тыс. руб. на лечение матери-пенсионерки: помощь от сына, предупреждение о блокировке счета, уточняющие вопросы и отказ работников банка

Переводы денежных средств между членами семьи не являются нарушением законодательства Российской Федерации, включая законодательство о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Однако, в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" сотрудники банков обязаны принимать меры по выявлению и предотвращению операций, связанных с отмыванием доходов. Если банк считает, что перевод средств связан с подозрительной операцией, он может обратиться к достоверным источникам информации для выяснения обстоятельств операции и принять меры по блокировке счета на отведенные законом сроки. Если Вы считаете, что действия банка не соответствуют закону, Вы можете обратиться в соответствующие органы контроля и надзора.

Для решения данного вопроса, необходимо обратиться к банку и уточнить, какая именно процедура нужна для подтверждения перевода. Банк может потребовать предоставление документов, подтверждающих происхождение этих средств, таких как договор займа или дарения, выписки из счёта отправителя, справку из налоговой инспекции и прочее.

По законодательству Российской Федерации, финансовые учреждения обязаны соблюдать меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Они также имеют право блокировать счета и запрашивать дополнительную информацию о переводах в случае, если существует подозрение на совершение незаконных операций.

Если банк не предоставляет необходимой информации или отказывается вам помочь, то можно обратиться в Центральный банк Российской Федерации, который контролирует деятельность финансовых учреждений. Также можно обратиться в суд с заявлением о защите своих прав и интересов в данной ситуации.

Никакие конкретные статьи законов не применимы к данной ситуации, поскольку это вопрос внутренней политики банка и его правил. В таких случаях следует ознакомиться с Правилами банковского обслуживания и обязательствами клиента перед банком, а также обратиться к представителям банка с запросами на предоставление информации и разъяснений по возможному блокированию счета. Если эти действия не приводят к разрешению конфликта, возможно, потребуется обратиться в уполномоченный орган, который может помочь разобраться в ситуации.