Перемещение денежных средств в ЕАЭС: правила, декларирование и ограничения

Согласно законодательству Российской Федерации, правила перемещения денежных средств внутри стран ЕАЭС физическими лицами не требуют декларирования. Однако, если физическое лицо перемещает денежные средства в эквиваленте свыше 10 000 долларов США или эквивалента этой суммы в другой валюте, то необходимо декларирование этих денежных средств в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Ограничения по сумме перемещаемых денежных средств не установлены, однако, при перемещении суммы свыше 30 млн рублей, таможенная служба аэропорта вправе требовать подтверждение происхождения этих денежных средств в соответствии с требованиями законодательства.

Для решения вопроса о правилах перемещения денежных средств внутри стран ЕАЭС физическими лицами, вам необходимо обратиться к действующему законодательству Российской Федерации, включая Закон "О движении денежных средств", Положение Центрального Банка Российской Федерации о порядке осуществления операций с денежными средствами и т. д.

Ответы на конкретные вопросы:

• Нужно ли декларировать при перемещении денежных средств внутри стран ЕАЭС физическими лицами? В зависимости от суммы денежных средств и страны, могут быть различные требования по декларированию. В России, согласно Федеральному закону "О борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма", обязанность по декларированию возникает при перемещении более 10 тысяч долларов США или эквивалентной суммы в другой валюте. Однако, в каждой стране могут быть свои правила, поэтому для более точной информации следует обратиться к соответствующим законодательствам.

• Есть ли ограничения по сумме? В каждой стране ЕАЭС могут быть установлены свои ограничения по сумме, которые можно перемещать без особых разрешений. В России, например, для перемещения наличных денег суммой свыше 3 млн рублей необходимо получить специальное разрешение.

• Необходимо ли подтверждение происхождения денежных средств? В России, Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" требует от банков единое стандартизированное подход к осуществлению проверок на соответствие сделок риску легализации (отмыванию) доходов. Кроме того, закон "О движении денежных средств" также требует предоставления банками дополнительных документов для подтверждения происхождения денежных средств в некоторых категориях операций.

• Что в праве по закону требовать таможенная служба аэропорта при вывозе суммы свыше 30 млн рублей? В России, при вывозе суммы свыше 30 млн рублей, требуется согласование с Минфином России и получение разрешительных документов на вывоз такой суммы. В дополнение, таможенная служба может потребовать предоставления дополнительных документов, которые подтверждают законность происхождения денежных средств.

1. Статьи 852-855 Гражданского кодекса Российской Федерации ("Перевод денежных средств").
2. Закон № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10 декабря 2003 года.
3. Приказы ЦБ РФ № 508-О от 31 марта 2003 года и № 3837-У от 15 октября 2012 года "Об утверждении Правил перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Российской Федерации".