Открытие расчётного счёта в банке для новой организации: как правильно подготовиться и избежать проблем?

В соответствии с законодательством Российской Федерации, наличие ранее совершенного преступления может стать причиной для отказа в открытии расчётного счёта в банках. Однако, каждый случай рассматривается индивидуально, и на решение банка может повлиять множество факторов, таких как характер совершенного преступления, его степень общественной опасности, время прошедшее с момента совершения преступления, место работы, наличие других гарантий платежеспособности и т.д. Поэтому, на данный вопрос точного ответа нет, необходимо обращаться в конкретный банк и получать индивидуальную консультацию.

Для открытия расчетного счета в банке потребуется представить следующие документы: - Заявление на открытие расчетного счета; - Учредительные документы организации (устав, свидетельство о регистрации); - Документ, удостоверяющий личность (паспорт); - ИНН организации; - Решение о назначении руководителя организации с правом распоряжения денежными средствами.

Однако, при наличии условной судимости по статье 158 УК РФ (кража) могут возникнуть затруднения при открытии расчетного счета в банке. Банки могут проводить дополнительную проверку клиента и выяснять обстоятельства судимости. В случае возникновения подозрений в наличии риска нарушения банковской операционной деятельности, банк может отказать в открытии расчетного счета или заключить договор с дополнительными условиями. Однако, каждая ситуация уникальна, поэтому необходимо еще раз обратиться в конкретный банк для получения более детальной информации.

Статьи, применимые к данному случаю:

Статья 54 ГК РФ - основания для отказа в заключении договора банковского счета.

Статья 783 ГК РФ - условия, согласно которым организация может открыть расчетный счет.

Статья 27 УК РФ - условия, при которых судимость может быть снята или смягчена.