Открытие ИП: правила и требования, вопросы законности и отказов

Согласно статье 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным способом, и финансированию терроризма", банк имеет право приостановить операции по счёту, если он получил обоснованную информацию о том, что счет используется для легализации или отмывания доходов, полученных преступным путём, либо для финансирования терроризма. При этом, банк должен уведомить владельца счёта о причине приостановки операций и запросить документы, необходимые для их возобновления. В случае отсутствия такой информации или если документы не соответствуют требованиям банка, последний имеет право отказать в возобновлении операций на счете.

Поэтому, правомерно ли требование Альфа-Банка об удержании на счете не менее 20% суммы – я не могу дать точного ответа, не зная подробностей конкретного случая. Однако, банк вправе устанавливать свои правила работы с клиентами и закреплять их в договоре банковского счета. Если данные правила не нарушают законодательство Российской Федерации, то они могут быть справедливы и обязательны для всех клиентов банка.

Для решения данного вопроса понадобятся следующие документы:

1. Документы, подтверждающие регистрацию ИП и открытие счета в Сбербанке.
2. Решение о приостановлении деятельности ИП по 115-ФЗ.
3. Документы, предоставленные при рассмотрении вопроса об отмене решения о приостановлении деятельности ИП.
4. Ответ от Сбербанка с обоснованием отказа.
5. Договор открытия счета в Альфа-банке.
6. Рекомендации по счетам и блокировкам, предоставленные Альфа-банком.

Что касается требования держать на счету не менее 20%, то это действительно может быть обусловлено и правом банка устанавливать свои условия сотрудничества с клиентами. Однако, конкретные условия и требования должны были быть представлены клиенту на момент заключения договора открытия счета. В случае возникновения споров, решение принимается компетентным органом, который будет рассматривать действующее законодательство и документы, предоставленные сторонами.

Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статья 3 Федерального закона "О гражданстве Российской Федерации" и статья 54 Гражданского кодекса Российской Федерации.