Открытие физического счета в банке, перевод доходов и возможность блокировки средств – как защитить свои деньги на счете

Здравствуйте! Если Вам планируется открыть физический счет в банке и переводить туда доходы с интернет-кошелька, то при блокировке средств банк может попросить дополнительные подтверждения происхождения денег. В этом случае, предоставление бумаги, что деньги были взяты с интернет кошелька, может быть недостаточно, поскольку банку нужно будет убедиться в законности их происхождения. В таких ситуациях наиболее вероятным и эффективным подтверждением происхождения денег будет документ, по которому был произведен платеж, а также документы, которые могут подтвердить профессиональную деятельность, например, договор оказания консультационных услуг с клиентом.

Для открытия физического счета в банке вам необходимо будет предоставить документы, удостоверяющие вашу личность и подтверждающие ваше место жительства. Это могут быть паспорт, водительское удостоверение, СНИЛС, ИНН и т.д.

Что касается вопроса о блокировке средств, то если вы сможете доказать, что деньги были получены от конкретного клиента, на основании документов (договор, счет-фактура и т.д.), это может помочь в случае спора. Однако, если банк обнаружит какую-то недостоверность в этой ситуации, он может заблокировать ваши средства.

Кроме того, важно учесть, что в соответствии с законодательством Российской Федерации банк может заблокировать счет клиента в различных случаях, например, если это требуется в соответствии с решением суда, государственных органов или в связи с риском мошенничества.

Статьи, применимые к данному вопросу, зависят от конкретных обстоятельств и условий, указанных в договоре между клиентом и банком. Однако, в целом для регулирования отношений, связанных с открытием физического счета в банке, можно ссылаться, например, на следующие статьи закона:

• Гражданский кодекс РФ (статьи 862-900);
• Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (статьи 7, 10, 23, 45, 46 и др.);
• Гражданский процессуальный кодекс РФ (статьи 138-167);
• Налоговый кодекс РФ (статьи 93-93.1, 146-147, 291 и др.).