Отказ в выдаче денежного перевода из-за отсутствия прописки после замены паспорта: вопросы законности

Согласно законодательству Российской Федерации, банки имеют право требовать наличие у клиента регистрации на территории РФ для осуществления финансовых операций, включая денежные переводы. При отсутствии регистрации в банке могут отказать в оказании услуги перевода. Однако, необходимо проверить правила и политику конкретного банка относительно требований к документам и регистрации клиентов, которые могут отличаться в зависимости от банка и вида операции.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить следующие документы:

1. Квитанцию об оплате денежного перевода в АТБ банке.
2. Старый и новый паспорта.
3. Документ, подтверждающий изменение адреса регистрации (если такой имеется).
4. Дополнительные документы, подтверждающие личность, например, Водительское удостоверение, пенсионное или медицинский полис.

В соответствии с законодательством Российской Федерации, банк может потребовать от клиента дополнительные документы, подтверждающие его личность, если существует подозрение на непоставочность информации, предоставленной клиентом. Однако наличие или отсутствие прописки не является прямым основанием для отказа в проведении операций со счетом и денежных переводов. Поэтому, если вы уверены в правомерности действий и предоставили все необходимые документы, то можно обратиться к вышестоящим инстанциям банка или к юристам для защиты своих прав.

Статья 12 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - обязательность предоставления документов, удостоверяющих личность на территории РФ.

Статья 25 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" - право гражданина на получение услуги по переводу денежных средств.

Статьи 6, 22, 29 Федерального закона от 05.04.1991 N 84-ФЗ "О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию" - требования к удостоверениям личности и регистрации на территории РФ.