Оптимизация финансовых поступлений через ИП и интернет-магазин для оптовых покупателей в США: исключение PayPal и прием оплаты банковскими картами из США в РФ

В соответствии с законодательством Российской Федерации, наиболее подходящим способом легализации финансовых поступлений будет открытие ИП и создание интернет-магазина, на котором будет представлена продукция поставщика из Китая, а также настройка приема платежей банковской картой посредством платежных систем с лицензией на осуществление деятельности в России. Лучшим вариантом будет использование платежной системы, которая проверена и имеет лицензию на осуществление деятельности в России, при этом с целью защиты от возможных претензий со стороны налоговых и контролирующих органов, рекомендуется вести документооборот и бухгалтерский учет в строгом соответствии с требованиями Федерального закона от 29.06.2004 № 54-ФЗ. Запрещено использование PayPal или иных зарубежных платежных систем для приема платежей за границу без налоговой регистрации на территории Российской Федерации, так как это может привести к нарушению законодательства РФ.

Для решения вопроса вам может понадобиться следующая документация:

1. Договор с поставщиком в Китае, который будет устанавливать правила поставки товара.

2. Договор с оптовым покупателем в США, который будет определять сроки поставки, порядок оплаты и права и обязанности сторон.

3. Договор с банковским учреждением в Российской Федерации или иной стране, где вы будете вести финансовые операции.

4. Договор аренды или собственности на помещение для ведения деятельности вашего ИП.

5. Договор с компанией, которая будет разрабатывать сайт и обеспечивать его обслуживание.

Также может понадобиться регистрация ИП в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

При оформлении заказа на сайте, необходимо обеспечить безопасность и конфиденциальность информации, в том числе данных о банковской карте, в соответствии с требованиями законодательства о персональных данных в Российской Федерации.

В целом, рекомендуется обратиться к компетентным специалистам для консультации в данном вопросе и разработки своего правильного бизнес-плана.

Статьи законодательства Российской Федерации, которые могут быть применимы в данном случае:

1. Гражданский кодекс РФ. Глава 39 "Контракт купли-продажи". Статьи 454-468.
2. Федеральный закон от 07.02.1992 № 2300-1 "О защите прав потребителей".
3. Налоговый кодекс РФ. Глава 25 "Единый налог на вмененный доход для отдельных видов деятельности". Статьи 346.26 - 346.29.
4. Федеральный закон от 08.02.1998 № 14-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации".
5. Федеральный закон от 27.07.2006 № 152-ФЗ "О персональных данных".
6. Федеральный закон № 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и/или расчетов с использованием электронных средств платежа".