Ограничения по операциям с криптовалютой в РФ: услуги переводов и пополнение счетов на бирже - озадаченность автора законодательством и блокировкой карточки

Согласно законодательству Российской Федерации, операции с криптовалютой не являются запрещенными, однако их проведение может быть ограничено в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Поскольку вы предоставляете посреднические услуги по переводу денежных средств на карты в Российской Федерации, вам следует убедиться, что проводимые операции соответствуют требованиям данного законодательства. В связи с блокировкой вашей карточки и запросом на предоставление данных о происхождении средств, являющихся объектом операций, вы должны предоставить все требуемые законодательством документы, включая информацию о путях переводов, в целях проверки соответствия проводимых операций требованиям законодательства Российской Федерации. Отказ от предоставления данных может повлечь за собой административные или уголовные последствия.

Для решения данного вопроса могут потребоваться следующие документы:

1. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" - для определения регулирующих функций Банка России в сфере операций с криптовалютой.

2. Федеральный закон от 06.12.2011 № 402-ФЗ "О бухгалтерском учете" - для определения порядка введения данных об операциях с криптовалютой в учетную систему.

3. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - для определения правил осуществления операций, связанных с криптовалютой, и их контроля со стороны органов государственной власти.

4. Положение Центрального банка Российской Федерации от 28.06.2019 № 622-П "О порядке осуществления операций с криптовалютой" - для определения правил осуществления операций с криптовалютой в России.

5. Договор между третьим лицом и владельцем счета - для определения правил и условий перевода денежных средств на счета в России.

6. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств и пути их перевода - для предоставления органам государственной власти в соответствии с запросом, направленным на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Статьями закона, применимыми для решения данного вопроса, являются:

• Статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", которая устанавливает требования к осуществлению финансовой деятельности в России и за ее пределами, а также порядок предоставления информации о финансовых операциях;

• Статья 160 Уголовного кодекса Российской Федерации, которая устанавливает ответственность за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, полученного преступным путем.

Таким образом, если вы действительно не нарушаете законодательство и не осуществляете легализацию (отмывание) денежных средств, то вам следует предоставить максимально возможную информацию о путях перевода денежных средств. В случае наличия подозрений в отмывании денежных средств, следует обратиться за консультацией к адвокату, специализирующемуся на данном вопросе.

Статьи, которые применимы в данном случае:

1. Статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - для оценки законности операций с криптовалютой и противодействия их использованию для легализации доходов и финансирования терроризма.

2. Статья 159 УК РФ "Мошенничество" - для оценки законности действий посредника в случае обнаружения в его действиях признаков мошенничества.

3. Статья 174.1 УК РФ "Организация незаконной банковской или иной финансовой деятельности" - для оценки законности действий посредника в случае обнаружения в его действиях признаков организации незаконной финансовой деятельности.

Статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".