Обналичивание денег с использованием дебетовой карты Тинькофф: последствия для владельца и возможность передачи информации о случившемся

Мне бы хотелось узнать, каковы возможные последствия для владельца дебетовой карты Тинькофф, если бы на его счете было списано 500 000 рублей без его согласия, и это обналичивание денег. Есть ли шанс, что информация о случившемся будет передана каким-то органам?

| Гость, Москва
Категория: Уголовное право
 

Ответы юристов (1)

Артемьев Ярослав
Артемьев Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 2141 день
Ответов: 5193 Рейтинг: 10

Здравствуйте. В соответствии с законодательством Российской Федерации, в случае противоправного использования дебетовой карты и незаконного списания денежных средств, Вы имеете право обратиться в полицию для подачи заявления о мошенничестве и о поиске лица, ответственного за противоправные действия. Также Вы можете обратиться в банк Тинькофф с заявлением об обнаружении незаконных списаний и запросом на возмещение ущерба. Что касается передачи информации в какие-либо органы, то банк Тинькофф имеет право сообщить о совершенных операциях и предоставить соответствующие документы правоохранительным органам при их запросе в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Артемьев Ярослав
Артемьев Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 2141 день
Ответов: 5193 Рейтинг: 10

Для решения данного вопроса необходимо обратиться в отделение Тинькофф банка и подать заявление о факте мошеннических действий на вашей дебетовой карте. При этом рекомендуется иметь при себе:

  1. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
  2. Документы, подтверждающие факт расходов на карте (выписку, чеки, смс-сообщения);
  3. Запись о вызове полиции в случае, если вы обращались за помощью.

После получения заявления, банк начнет расследование произошедшего и возможно блокировку карты. Если будет установлено, что обналичивание денег произошло без вашего согласия, то на вас как на владельца карты никаких последствий не падет. Однако банк может запросить дополнительные документы для расследования произошедшего и вынесения решения. В процессе расследования банк может передать информацию в правоохранительные органы, если будет установлено, что нарушение связано с мошенничеством или другими преступлениями.

Артемьев Ярослав
Артемьев Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 2141 день
Ответов: 5193 Рейтинг: 10

Статьи, которые могут быть применены в данной ситуации:

  • Статья 159 Уголовного кодекса РФ "Мошенничество"
  • Статья 160 Уголовного кодекса РФ "Разбой"
  • Статья 171.1 Уголовного кодекса РФ "Незаконный доступ к компьютерной информации"
  • Статья 172 Уголовного кодекса РФ "Незаконное использование объектов авторских и смежных прав"

Последствия для вас зависят от результата расследования и выявления виновных лиц. Если будет доказано, что вы не являетесь причастным к мошенничеству, то никаких юридических последствий не будет. Однако, возможно, вам придется возместить убытки банку, если они признаются вами ответственным за безопасность карты и ее использование.

Информация о происшествии может быть передана правоохранительным органам для проведения расследования.

В работе Бесплатный
Горячая линия
БЕСПЛАТНАЯ консультация! Звоните!

8 800 301-63-12

Москва, МО, Россия

Консультируйтесь с юристом онлайн

Задайте вопрос прямо сейчас, и его увидят сотни профессионалов со всей России. Первый ответ вы получите уже через 15 минут! Юридическая помощь предоставляется на бесплатной и платной основе.

Услуги юристов

Эта услуга понадобиться, если:

  • обнаружены потенциальные риски;
  • нужно проанализировать историю жилья и владельцев;
  • есть лица, претендующие на долю в продаваемой квартире.

Услуга может помочь:

  • если родители сами определяют, где будет жить ребенок;
  • когда решение принимает суд;
  • если в деле участвуют органы опеки.

Обращение поможет:

  • убрать несправедливо поставленную запись;
  • востребовать компенсации;
  • претендовать на восстановление в должности, с которой были уволены из-за записи в трудовой.

Похожие вопросы

Категории права

Вы в двух кликах от решения вашей проблемы