Кредитный спор: Банк назвал никель одобрившим кредит, но заемщик отказался отправить запрошенные суммы. Что делать?

К сожалению, такой сценарий кредитования со стороны банка вызывает серьезные сомнения в его законности. При рассмотрении заявки на кредит, банк не вправе требовать денежное вознаграждение за рассмотрение заявки о выдаче кредита. Также стоит обратить внимание на то, что за деньги, которые были переведены на счет заказчика, последний обязан предоставить соответствующие документы, подтверждающие целевое использование средств. В данном случае я рекомендую обратиться к специалистам в сфере защиты прав потребителей, чтобы получить помощь в защите своих интересов и решении данной проблемы. Также рекомендую обязательно сохранить все документы и информацию по данному вопросу.

Для решения данного вопроса необходимо провести проверку компании "никель инвест банк" на наличие лицензии на осуществление банковских операций и проверить правомерность действий их сотрудников в отношении заявителя. Требование внести деньги как условия одобрения кредита является неправомерным и может свидетельствовать о мошенничестве.

Далее, необходимо обратиться с жалобой в Центральный Банк Российской Федерации и в компетентные органы правопорядка с просьбой провести расследование данного инцидента.

При наличии доказательств оплаты требуемой суммы в виде чека, необходимо сохранить этот документ и все документы, связанные с данной транзакцией.

Также рекомендуется обратиться за юридической помощью к квалифицированному адвокату для защиты своих прав и интересов.

Статьи, применимые к данному случаю, зависят от категории правонарушений, которые мог бы совершить Никель Инвест банк (если они действительно являются мошенниками) и от действий жалующегося лица (если они нелегитимны или не были выполнены). Однако, исходя из описания, возможны следующие статьи:

Статья 159. Мошенничество - Наказание за мошенничество может составлять до 10 лет лишения свободы (если Никель Инвест банк является мошенниками).

Статья 159.4. Организация преступного сообщества для совершения мошенничества (если злоумышленники заключили договоренность о совершении мошенничества)

Статья 159.5. Мошенничество, совершенное в крупном размере, если общая сумма повреждения существенно превышает 1 000 000 рублей.

Статья 159.6 Мошенничество, совершенное с использованием официального положения.

Статья 159.7 Мошенничество в сфере кредитования и финансовыми учреждениями (если Никель Инвест Банк является мошенниками)

В контексте жалобы, приведенной в вопросе, статистики превышения полномочий со стороны Никель инвест Банка установлены не были. Если лицо перевело деньги бездумно, то попытки вернуть деньги могут быть затруднены, но не всегда невозможны. Если жалующийся считает, что является жертвой мошенничества, то ему следует обратиться в правоохранительные органы и предоставить им всю имеющуюся информацию. Кроме того, направьте запрос в банк, чтобы заблокировать передачу дополнительных денежных средств.