Копии документов для оформления кредита: что нужно знать и есть ли необходимость передачи их кредитному брокеру

Кредитный брокер имеет право запрашивать и хранить копии документов клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Это необходимо для проверки и подтверждения личности клиента, оценки его кредитоспособности и для выполнения требований банковского регулирования и контроля. Копии документов могут использоваться только для целей, связанных с предоставлением услуг по оформлению кредита, и должны храниться в соответствии с законодательством о персональных данных.

В соответствии с законодательством Российской Федерации, кредитный брокер, осуществляющий профессиональную деятельность по оказанию финансовых услуг, обязан проводить идентификацию своего клиента и запрашивать необходимые документы для оценки его финансовой способности и кредитоспособности.

Копии документов, которые были запрошены кредитным брокером (копия паспорт, копия трудовой, копия СНИЛС, 2НДФЛ), являются необходимой информацией для оценки заемщика и принятия решения банком или кредитным учреждением о выдаче кредита.

Кроме того, кредитный брокер может запрашивать копии документов для заключения договора с клиентом и последующего его сопровождения.

Имея копии документов, кредитный брокер может обратиться в банк или кредитное учреждение и оформить кредитное соглашение без наличия оригиналов документов, но при этом сохраняется обязательность наличия оригинала документов при заключении договора с самим клиентом.

Статьи, которые могут применяться в данной ситуации: - Гражданский кодекс РФ (статьи 153-154); - Федеральный закон "О персональных данных" (статьи 3, 6, 9, 18); - Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (статья 13.11).