Как защитить свои данные и избежать мошенничества при оформлении кредита или консультации по телефону

В соответствии с законодательством Российской Федерации, согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», кредитные организации обязаны проверять клиентов согласно Программе нового клиента (PNK). В рамках этой программы необходимо провести анализ данных клиента, включая данные паспорта, для определения его платежеспособности и соответствия требованиям банка для выдачи кредита. Ответ на вопрос о возможности взятия кредита по вашим данным не может быть дан без более детальной информации о вашей ситуации. Рекомендуем вам обратиться в банк или к специалисту-юристу для получения консультации по вашему конкретному случаю.

Для получения консультации специалиста или обращения в банк вам может потребоваться предоставить следующие документы: 1) паспорт гражданина РФ, 2) копию паспорта, 3) документы, подтверждающие вашу финансовую и трудовую деятельность (например, справка с места работы, выписка из банковского счета), 4) документы, подтверждающие ваше место жительства (например, справка о регистрации). В зависимости от политики банка или специалиста, могут потребоваться дополнительные документы.

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»