Как закрыть счет и перевести деньги в другой банк без предоставления данных: советы и рекомендации

Согласно положениям статьи 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", кредитная организация вправе приостановить операции по банковским счетам и карточкам клиента до предоставления им соответствующей информации о доходах и своих активах. Если клиент откажется предоставлять такую информацию, кредитной организации будет сложно доказать легальность источника доходов клиента, что может привести к нежелательным последствиям. Если клиент желает закрыть счет и перевести денежные средства в другой банк, в соответствии с законодательством он имеет право на это. Однако, банк вправе провести проверку на предмет несоблюдения клиентом положений закона, что может привести к задержке операций и перевода средств в другой банк. Также следует обратить внимание, что при разрыве договора клиент может обратиться в суд для защиты своих прав в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Для решения данного вопроса физическому лицу необходимо обратиться в банк, выпустивший дебетовую карту, с заявлением на закрытие банковского счета и карты и запросом на вывод оставшихся средств на другой банковский счет.

Согласно статье 860 ГК РФ, договор банковского счета может быть расторгнут по соглашению сторон либо односторонне по требованию клиента. Таким образом, физическое лицо имеет право на одностороннее расторжение договора банковского счета и закрытие карты в банке в любое время без объяснения причин. При этом банк обязан вернуть оставшиеся на счете денежные средства в течение 3-5 рабочих дней.

Однако, если на счете были обнаружены подозрительные транзакции, то банк может заблокировать карту и уведомить о положении дел в соответствии с требованиями закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В таком случае банк обязан провести внутреннее расследование и уведомить соответствующие органы власти. Если же обнаружены нарушения, то банк вправе перевести денежные средства на специальный счет, а также заблокировать карту на бессрочный период.

Таким образом, если физическое лицо откажется предоставить данные, которые требует банк, и закрыть банковский счет, то оставшиеся на счете денежные средства должны быть выплачены на другой банковский счет в течение 3-5 рабочих дней. Однако, если на счете обнаружены подозрительные транзакции, то банк может заблокировать карту и провести расследование в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Статья 115 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".