Как вывести деньги со заблокированного счёта Сбербанка по ФЗ 115: советы от эксперта

Здравствуйте! Если ваш счёт был заблокирован в соответствии с требованиями ФЗ №115, то финансовое учреждение должно выполнять операции по счёту только после получения заявления на согласование. Если вам отказали в проведении операций на счёте, несмотря на наличие заявления на согласование, то необходимо выяснить у банка причину отказа.

Что касается возможности выведения денежных средств, то это зависит от характера блокировки и условий договора с банком. Если блокировка связана с ФЗ №115, то банк может выполнять операции по счёту только после получения заявления на согласование, однако это не означает, что вы не можете вывести деньги. Возможно, вам стоит рассмотреть альтернативные способы вывода денег, такие как наличные через кассу банка, перевод на другой счёт или использование платежных систем.

Пожалуйста, обратите внимание, что банк не имеет права присваивать ваши деньги себе, если они не являются объектом правомерного ареста, установленного законом. Если у вас возникли проблемы с банком, рекомендуется обратиться в юридические организации или к адвокату для консультации по данному вопросу.

Для решения данного вопроса, Вам необходимо обратиться в банк, где открыт Ваш счет, для уточнения причин и условий наложения блокировки счета. Вам необходимо предоставить документы для подтверждения цели предстоящих расходов и происхождения средств, такие как договоры, счета-фактуры, акты выполненных работ и т.д. Если Вы докажете, что намерены использовать деньги на законные цели, соблюдая требования ФЗ №115, Банк может разблокировать Ваш счет.

Если Банк не разблокирует счет и не выдаст Вам средства, Вам следует обращаться в суд с требованием разрешить Вам доступ к Вашим денежным средствам на счету. В суде Вам придется доказать законность происхождения Ваших средств, а также цели предстоящих расходов. Если Вы получите положительный решение, то Вы сможете вывести средства со счета. Однако в случае отсутствия законной основы для нахождения средств на счете, банк может присвоить деньги себе.

Статья 10 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Статья 861 Гражданского кодекса Российской Федерации "О переводе денежных средств".

Для решения данного вопроса вам необходимо обратиться в банк, в котором у вас открыт счет, с заявлением о разблокировке счета по ФЗ №115 от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В заявлении следует указать наименование организации, ИНН, реквизиты счета, срок и причину блокировки.

Также для разблокировки счета может потребоваться предоставление дополнительных документов, подтверждающих легальность источника поступлений на счет. Это может быть договор на оказание услуг, поставку товаров, акт выполненных работ и т.д.

После разблокировки счета вы сможете осуществить необходимые платежи. Если банк отказывает в разблокировке счета, то вы можете обратиться в суд с заявлением о защите своих прав и интересов.

Относительно присвоения денежных средств банком, следует отметить, что банк не имеет права присвоить ваши деньги за счет блокировки счета, пока отсутствуют основания для таких действий. Однако, если на вашем счету будут обнаружены сомнительные операции, связанные с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, то банк может заморозить ваши счета или блокировать операции до выяснения обстоятельств.

Статьи, которые могут быть применимы к данной ситуации: - Федеральный закон от 7 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в частности, статья 6 "Осуществление операций с денежными средствами на территории Российской Федерации", статья 7 "Ограничения и запреты на осуществление операций с денежными средствами", статья 8 "Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами"); - Гражданский кодекс Российской Федерации (в частности, глава 65 "Договор банковского вклада", глава 49 "Представительство"); - Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (в частности, статья 15.25 "Нарушение установленных законом правил осуществления операций с денежными средствами и (или) иностранной валютой").

Какой именно пункт применим в данной ситуации, может уточнить только юрист, занимающийся данной областью права. Однако, в целом, для выведения средств со счета, контролируемого в соответствии с ФЗ №115, следует обратиться в банк-корреспондент и получить у него разрешение на проведение операций, а также уточнить компетенцию и порядок действий надзорных органов в данной ситуации.