Как вычислить мошенника, взявшего кредит на паспорт автора через интернет и переведенного на электронные кошельки

В соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в случае, если на человека был оформлен кредит с использованием его паспортных данных без его согласия, такое деяние может рассматриваться как мошенничество. В данном случае следует немедленно обратиться в органы внутренних дел и заявить о мошеннических действиях, совершенных на Ваше имя. Органы внутренних дел могут провести оперативно-розыскные мероприятия и установить личность мошенника, путем вычисления источника подачи заявки на кредит. Для этого могут использоваться данные электронного кошелька, если по нему возможны выводы средств, и факты проведения операций по нему. Также полиция может сопоставить отпечатки пальцев, снятые с этого кредитного договора, с Вашими отпечатками пальцев на официальных документах. В целях защиты своих прав и интересов, Вам необходимо также обратиться с заявлением в организацию, выдавшую кредит на Ваше имя, с требованием устранения нарушения законодательства путем оспаривания данного договора, который был заключен без Вашего ведома и согласия.

Для выяснения обстоятельств и выявления мошенника, организациям правоохранительных органов необходимы доказательства. В данном случае, стоит обратиться в банк, который отказал в предоставлении кредита, с заявлением о том, что кредит был получен на чужое имя. Необходимо также предоставить паспорт и другую документацию, подтверждающую личность и обстоятельства. Банк, имея соответствующие полномочия, может обратиться в правоохранительные органы с заявлением о мошеннических действиях, совершенных наличие которых также станет доказательством наличия преступления. Не следует рассчитывать на самостоятельное решение проблемы, в отношении выявления мошенника, следует обратиться за помощью в полицию.

Статья 159 УК РФ "Мошенничество", статья 272 УК РФ "Незаконный доступ к компьютерной информации", статья 272.1 УК РФ "Создание, использование и распространение вредоносных компьютерных программ". Также применимы статьи ГК РФ "Договор займа" и "Недействительность сделок". Ситуация требует обращения в полицию по месту жительства и/или работы, а также в банк, в котором был оформлен ложный кредит, и в микрофинансовую организацию, которая выдавала кредит.