Как востановить кредитную историю после прекращения ИП: решение проблем с открытием счетов и кредитных карт

Согласно ст. 16 Закона Российской Федерации "О лицензировании отдельных видов деятельности" от 08.08.2001 № 128-ФЗ, деятельность по приему денежных средств от населения на условиях возвратности, связанная с выдачей денежных средств на договорной основе, требует получения лицензии на это вид деятельности.

Согласно ст. 2 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" должностные лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны осуществлять контроль за соответствием этих операций условиям федерального закона.

С учетом вышесказанного, подобная деятельность может рассматриваться как нарушение законодательства Российской Федерации, и возможно, что органы государственной власти в данный момент исследуют такую деятельность.

Однако, необходимо оценить конкретные обстоятельства и вопрос о наличии каких-либо юридических последствий должен рассматриваться индивидуально при консультации с юристами в данной области.

Кроме того, если ситуация реально существует уже более 5 лет, то возможно, что исковая давность в данном случае уже наступила, однако необходимо проанализировать конкретные обстоятельства дела для конкретных определений в этом случае.

Для нахождения конкретного решения необходимо обратиться к профессиональному юристу, занимающемуся подобной областью права.

Для решения данного вопроса понадобятся следующие документы:

1. Копия свидетельства о регистрации ИП.
2. Копия устава ИП и документов, подтверждающих закрытие ИП (если ИП был закрыт).
3. Расчеты по уплате налогов и сборов.
4. Выписки из банковских счетов, подтверждающие факт получения доходов обособленным предпринимателем.
5. Копия постановления налоговых органов об установлении ФЗ-115.

Срок давности по данной проблеме не существует, в связи с чем необходимо принять меры к урегулированию данной ситуации. Размер штрафа по данному закону может достигать до 100% от суммы неуплаченных налогов и сборов, но если Вы не получали рекомендации от налоговых органов и как последствие не был наложен административный штраф, то претензии со стороны налоговых органов не предъявляются. Чтобы наладить данную ситуацию, необходимо связаться с налоговым органом, предоставить все необходимые документы и уладить проблему. Кроме того, возможно потребуется обратиться в банки, в которых на Вас наложены ограничения, чтобы получить дополнительные рекомендации от них о том, что необходимо сделать, чтобы уладить ситуацию и вернуть доступ к банковским услугам.

Статья 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; Статья 169 Налогового кодекса Российской Федерации "Налоговый контроль"; Статья 174.1 Уголовного кодекса Российской Федерации "Лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью"; Статья 264 Гражданского кодекса Российской Федерации "О давности обязательств".