Как вернуть необоснованные вознаграждения банка? Операции сомнительные, претензия и комиссия при закрытии счета

Добрый день! В соответствии с законодательством Российской Федерации, банк вправе требовать предоставления документов от клиента в целях проверки сомнительных операций. Если банк признал операции сомнительными и закрыл счет клиента, то он вправе удержать комиссию при закрытии счета на основании договора банковского счета. Однако, если клиент не согласен с решением банка и признанием операций сомнительными, то он может обратиться в суд с соответствующим иском о взыскании у банка взноса за управление банковским счетом и вознаграждения, если их удержали необоснованно. При этом, клиент должен предоставить доказательства своей позиции, которые могут включать справки, договоры и документы о проведенных операциях.

Для решения данного вопроса следует обратиться к действующему законодательству Российской Федерации, а также к условиям договора банковского счета между ООО и СКБ-банк.

Одним из первостепенных документов будет являться сам договор банковского счета, заключенный между банком и ООО. В договоре может быть прописаны условия, в соответствии с которыми банк имеет право удерживать комиссию при закрытии счета. Важно ознакомиться с этими условиями, чтобы выяснить, на каких основаниях произошло удержание комиссии, и возможно ли его оспорить.

Далее, следует изучить документы, предоставленные ООО в ответ на запрос банка. Если банк объявил эти документы сомнительными, то необходимо выяснить, на каких основаниях было принято такое решение. Если ООО имеет доказательства того, что движениями на его расчетном счете не было нарушено законодательство РФ, то можно обратиться к банку с требованием вернуть деньги за удержанную комиссию.

В данной ситуации также может потребоваться обращение в суд с иском о возврате необоснованно удержанной комиссии. Для подготовки иска потребуется подробное изучение документов и законодательства, а также консультация юриста.

Статьи, применимые для решения данного вопроса, зависят от конкретной ситуации и условий договора между ООО и СКБ-банк. Однако, в целом применимы следующие статьи:

• Гражданский кодекс РФ (статьи 847-849, 891, 900, 906, 937, 938, 965);
• Банковский кодекс РФ (статьи 6, 42, 44, 45, 72, 73, 75, 82, 84, 95);
• Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (статьи 7, 10, 11, 12, 13, 26, 28, 31, 33, 42, 44);
• Положения Центрального банка РФ о порядке осуществления кредитными организациями операций с денежными средствами клиентов и организации документооборота при осуществлении таких операций.