Как вернуть долг бабушке и справиться с запросом 115ФЗ при спекуляциях на бирже через Тинькофф карту?

В данной ситуации, согласно законодательству Российской Федерации, важно учитывать следующие факты и правила.

Во-первых, согласно статье 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банку необходимо осуществлять мониторинг операций клиентов и сообщать подозрительные операции в органы внутренних дел.

Во-вторых, согласно статье 173 Налогового кодекса РФ, доходы от криптовалютных операций также облагаются налогом.

В данной ситуации лучшей позицией для действий будет являться предоставление документов о происхождении средств для бабушки, а также уведомление банка о том, что операции с криптовалютой были проведены без знания о негативном отношении Центрального Банка к данному виду операций и правилам мониторинга подозрительных операций. Кроме того, необходимо заплатить налоги с полученных средств. В случае возникновения подозрений со стороны органов власти и Центрального Банка, можно обратиться в межведомственную комиссию для объяснения своих действий и опровержения подозрений.

Для решения указанного вопроса, Вам необходимо подготовить следующие документы:

1) Расписку от родственника об оказании денежных средств в долг; 2) Копию свидетельства о продаже квартиры, на основании которого были получены денежные средства; 3) Копию документов, подтверждающих операции на бирже Бинанс; 4) Копию запроса на обоснование операций и объяснение происхождения денежных средств; 5) Другие документы, которые могут подтвердить происхождение денежных средств.

В данной ситуации необходимо проявлять максимально возможную сотрудническую позицию и предоставлять все необходимые документы и объяснения, так как это поможет снять подозрения и минимизировать последствия. Следует быть готовым к возможности выплаты налогов и уплате штрафов, если это потребуется. Кроме того, обращение в межведомственную комиссию ЦБ может оказаться полезным, если Вы хотите добиться чистки своей репутации и снять подозрения со своего имени. Однако, необходимо помнить, что результаты обращения в межведомственную комиссию ЦБ не всегда могут быть положительными.

Статьи, которые могут быть применимы в данном случае, это:

1) Статья 115 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; 2) Статья 159 Уголовного кодекса Российской Федерации "Мошенничество"; 3) Статья 165 Уголовного кодекса Российской Федерации "Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием"; 4) Статья 172.1 Уголовного кодекса Российской Федерации "Лицензирование отдельных видов деятельности".

Приведенные действия, такие как предоставление расписки, уведомление банка о незнании правил отслеживания подозрительных операций и заплаты налогов, могут помочь в разрешении вопроса, но дополнительно может потребоваться обращение к юристу для консультации и более детального анализа ситуации.