Как вернуть деньги при ошибочном переводе с карты на карту: полезные советы и возможности

Для начала рекомендуется обратиться в банк и зарегистрировать официальную жалобу на неправомерный перевод денежных средств. В этом случае банк может провести расследование и определить, находятся ли деньги на счете по ошибке или по законным основаниям.

Если банк не смог вернуть деньги, то в таком случае рекомендуется обратиться в полицию и написать заявление с просьбой возбудить уголовное дело о мошенничестве в соответствии со статьей 159 УК РФ.

Для успешного восстановления прав нарушенных в процессе совершения денежного перевода, необходимо также установить личность получателя ошибочно переведенных денежных средств в соответствии с документами о переводе денег, полученных у банка. В случае если получатель не известен, следует направлять заявления в различные ликвидационные компании для возврата денежных средств.

Для решения вопроса необходимо собрать следующие документы:

1) Квитанцию об отправке денежных средств с указанием номера карты получателя и суммы перевода; 2) Подтверждение от банка о переводе денежных средств на карту неизвестного человека; 3) Письмо от банка о направлении уведомления владельцу карты о переводе денежных средств на его карту; 4) Доказательства того, что вы обращались к владельцу карты и просили вернуть деньги.

Обращение в полицию возможно, если Вы обратитесь в личный кабинет на сайте банка и получите от туда справку о том, что карта фактически принадлежит другому человеку, а не Вам. По данному факту можно обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве с использованием банковской карты, в соответствии с статьей 159 УК РФ "Мошенничество".

Одним из возможных вариантов решения данной ситуации является обращение в суд с заявлением о взыскании денежных средств с получателя перевода. Для этого могут быть применимы следующие статьи:

• Гражданский кодекс Российской Федерации, статьи 401-403 (о возмещении убытков)

• Федеральный закон "Об электронной подписи", статьи 7 и 9 (о подлинности и проверке сообщений, подписанных электронной подписью)

• Уголовный кодекс Российской Федерации, статья 165 (о мошенничестве с использованием платежных карт)

Также, при желании, можно обратиться в правоохранительные органы с заявлением об уголовном преследовании получателя перевода на основании статьи 159 УК РФ ("Мошенничество").