Как вернуть деньги, потерянные в казино с использованием кредитной карты: практические советы для игроков

В соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ФЗ-115) банк обязан запрашивать дополнительную информацию у клиента при определенных операциях, в том числе при совершении операций с банковскими картами. Поэтому, если банк запросил у вас соответствующие документы по ФЗ-115, то необходимо предоставить требуемую информацию и документы в соответствии с запросом банка. В случае возникновения проблемных ситуаций, рекомендуется обратиться за консультацией к юристу или специалисту в области защиты прав потребителей.

Для решения данной проблемы необходимо предоставить банку документы, подтверждающие совершение операции по снятию указанной суммы денег с кредитной карты, а также указанные в запросе документы в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ФЗ115).

К таким документам могут относиться копии документов, удостоверяющих личность, платежные документы, которые подтверждают происхождение средств, технические характеристики и документы на использованное оборудование (если они были использованы), а также иные документы, необходимые для проведения проверки.

В случае, если документы не предоставлены в установленный банком срок, возможны последствия, связанные с блокировкой и/или запретом на использование кредитной карты, а также возможны штрафные санкции. Поэтому рекомендуется предоставить необходимые документы в установленный банком срок.

Статьи, которые могут быть применены для решения данного вопроса:

• Статья 322.1 УК РФ "Незаконный бизнес" (если казино не имеет соответствующей лицензии для проведения азартных игр)
• Статья 159 УК РФ "Мошенничество" (если казино использовало обманные приемы для того, чтобы обмануть игрока)
• Статья 177 ГК РФ "Договор займа" (если имеется договор займа между игроком и банком)
• Федеральный закон от 22.08.2004 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (если банк запрашивает документы в соответствии с данным законом).