Как реагировать на запрос от Тинькофф по предоставлению документов для перевода денег через бот-обменник: рекомендации и возможные решения

Здравствуйте! В данном случае вам следует обратиться к юристу для получения консультации относительно ситуации, которая у вас возникла. Однако, в качестве общей информации, хотелось бы отметить, что банк Тинькофф имеет право запрашивать от вас обосновывающие документы по операциям по переводу и по получению денег от физических лиц в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. Если у вас нет документов, подтверждающих законность проведенных операций, то вам могут потребоваться юридические услуги для выяснения возможных последствий и дальнейших действий в данной ситуации. Отвечать на запрос банка, представляя ложную информацию о благотворительности, не является правильным и может привести к нежелательным последствиям.

Для решения данного вопроса Вам может потребоваться предоставление следующих документов:

• Подтверждение источника происхождения средств, которые были переведены на Ваш счет в банке Тинькофф. Например, выписки по счетам в других банках, квитанции об оплате, договоры и прочее.

• Документы, подтверждающие цель и характер проведенных операций. Например, договоры купли-продажи товаров или услуг, документы об участии в аукционах, договоры займа или перевода средств между физическими лицами и прочее.

• Документы, подтверждающие благотворительный характер проводимых операций, если таковые имеются. Например, договоры с благотворительными организациями, квитанции об оплате пожертвований, свидетельства о регистрации благотворительных организаций и прочее.

Отвечая на Ваш вопрос по поводу позиции, которую можно занять с банком, стоит отметить, что так как Вы не предоставили необходимых документов, банк может считать операции, проведенные на Вашем счете, незаконными или подозрительными. В такой ситуации банк имеет право отправить запрос на предоставление вышеуказанных документов, а также заморозить или блокировать суммы на Вашем счете до получения необходимой информации.

Относительно возможности указания благотворительной деятельности, стоит отметить, что вопрос легитимности операций будет решаться исходя из конкретных фактов и обстоятельств каждой операции, поэтому необходимо предоставлять все необходимые документы и объяснения. В случае, если банк удовлетворен предоставленными Вами документами либо объяснениями, то блокировка на Вашем счете может быть снята. В случае отказа банка в разблокировке средств, Вы можете обратиться в суд с иском о защите своих прав и интересов.

Статьи, которые могут быть применимы в данном случае:

статья 151 ГК РФ - Доказательства в гражданском судопроизводстве;

статья 158 ГК РФ - Исполнение обязательств по переводу денег;

статья 169 ГК РФ - Доказательства исполнения обязательства.

В данном случае Я не могу рекомендовать неправомерные действия или вранье в отношении банка. Однако, вы можете обратиться за консультацией к юристу для проведения исследования Ваших действий на предмет соблюдения закона.