Как преодолеть отказ Сбербанка при вступлении в наследство? Практические рекомендации для ИП и владельцев других банковских счетов

Здравствуйте! Отказ банка в открытии счета на основании статьи Кодекса об отмывании финансов может быть обоснован только в том случае, если муж вашей клиентки находится в перечне подозреваемых в отмывании денег или финансировании терроризма лиц. Если же таких сведений нет, то отказ банка конфликтует с требованиями закона и может быть обжалован в установленном законодательством порядке, например, через жалобу в банк или в суд.

На счет продления срока обслуживания дебетовой карты следует обратить внимание на условия договора между мужем вашей клиентки и Сбербанком. Если в договоре установлен срок, по истечении которого договор не продлевается, то Сбербанк вправе отказать в продлении. Если же такого срока нет, то отказ Сбербанка тоже может быть обжалован в банк или в суд.

Относительно 6000 рублей, которые положены в связи с погребением близкого человека, рекомендуется обратиться в Сбербанк с запросом об оформлении на мужа вашей клиентки доверенности для получения этих сумм наличными. Если Сбербанк откажет в таком запросе, необходимо обратиться в другие банки для возможности открытия счета и получения денежных средств.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить следующие документы и данные:

1. Документы о наследовании, подтверждающие право мужа на получение наследства после его матери.

2. Копию свидетельства о государственной регистрации ИП мужа.

3. Документы, подтверждающие наличие и сумму вкладов матери в Сбербанке.

4. Документы, подтверждающие право мужа открыть счет в Сбербанке и получить 6 тысяч рублей, положенных в связи с погребением близкого человека.

5. Реквизиты и номер дебетовой карты Сбербанка.

Принятие решения о возможности открытия счета в Сбербанке и продлении срока обслуживания дебетовой карты является компетенцией банка и зависит от соответствия мужа требованиям, установленным законодательством Российской Федерации и требованиям банка в соответствии с законодательством Российской Федерации. Если у мужа имеются все необходимые документы и данные, то он может обратиться в Сбербанк для урегулирования данного вопроса. При отказе банка муж может обратиться в суд с заявлением о защите своих прав и законных интересов.

Статьи, применимые для решения данного вопроса: - Гражданский кодекс РФ (статьи 1114, 1115); - Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (статьи 6 и 7).