Как предоставить сведения о владельцах ООО банку в соответствии с ФЗ-129: советы экспертов

В соответствии с законодательством Российской Федерации о банковской тайне, банки обязаны сохранять конфиденциальность сведений, составляющих банковскую тайну, включая информацию о владельцах ООО, полученную в процессе финансового мониторинга. Однако на основании Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (№ 115-ФЗ) банки имеют право требовать от своих клиентов, включая ООО, предоставление информации о своих владельцах.

При этом, для предоставления такой информации, ООО может запросить соответствующие сведения у налоговых органов. Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц" (№ 129-ФЗ) устанавливает особенности открытия и ведения Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), в том числе, в части информации об участниках и владельцах ООО. Поэтому, если информация о владельцах ООО скрыта в ЕГРЮЛ, то ООО может обратиться в налоговые органы для предоставления такой информации в соответствии с установленным порядком.

Таким образом, требование банка о предоставлении информации об участниках или владельцах ООО, полученной в рамках финансового мониторинга, является законным. Однако, само ООО не может предоставить информацию из ЕГРЮЛ, если она там скрыта, и должно обратиться в налоговые органы для получения такой информации в установленном порядке.

Для ответа на данный вопрос, необходимо разобраться в соответствующих правовых основаниях регулирования финмониторинга и нормах, регулирующих доступ к информации о владельцах ООО.

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки и другие учреждения, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны проводить финансовый мониторинг в целях выявления и предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Однако, в соответствии со статьей 5.6 Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ "О акционерных обществах" и статьей 6 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", информация об участниках и (или) о лицах, имеющих право распоряжаться активами юридического лица, сведения о которых содержатся в ЕГРЮЛ (единый государственный реестр юридических лиц), является ограниченной и может использоваться только в соответствии с законом.

Таким образом, в данной ситуации требование банка может быть законным, если оно соответствует требованиям Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Однако, банку необходимо получить соответствующие согласия от владельцев ООО на передачу информации о них.

Относительно запроса в налоговую службу, необходимо отметить, что информация из ЕГРЮЛ не может быть предоставлена в открытом виде, она может быть выдана только на основании полномочий, установленных законом.

Таким образом, в данной ситуации рекомендуется обратиться к юристу, который сможет дать подробные консультации относительно предоставления запрашиваемых сведений и возможных последствий.

Статья 9 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

Статья 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

Статья 10 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

Статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".