Как получить перевод денег по исполнительному листу: действия и аргументы при работе с банком и должниками

Если банк не переводит деньги по исполнительному листу взыскателю, то следует обратиться в суд, который вынес решение о взыскании денежных средств с должника. В своем обращении следует указать, что банк нарушает требования закона о банках и банковской деятельности, а именно статью 23 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", которая обязывает банк произвести возмещение в течение одного рабочего дня со дня получения исполнительного документа. Также следует обратить внимание на статью 46 Федерального закона "Об исполнительном производстве", которая устанавливает сроки на перевод денежных средств, полученных в результате исполнительного производства, на счет взыскателя. Неправомерное задержание перевода денежных средств может быть рассмотрено как нарушение прав потребителя банковских услуг, о чем можно уведомить Центральный банк Российской Федерации.

Для решения данного вопроса необходимо обратиться в надзорные органы, такие как Центральный банк Российской Федерации или Федеральная служба по финансовому мониторингу. Кроме того, следует обратиться в суд, который вынес исполнительный лист, с заявлением о наложении штрафных санкций на банк за нарушение сроков перевода денежных средств. В заявлении следует ссылаться на нормы закона «Об исполнительном производстве», в соответствии с которыми банк обязан осуществлять перевод денежных средств в определенные сроки. Отдельно следует убедиться в правомерности заблокирования денежных средств должником, применению норм Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В качестве документов могут потребоваться исполнительный лист, копия заявления в банк о переводе денежных средств, выписка из судебного решения об утверждении исполнительного листа.

Статьи, которые могут быть применимы в данной ситуации:

• Статья 46 Федерального закона "Об исполнительном производстве" № 229-ФЗ: "Перевод денежных средств на иные реквизиты должника производится организацией, осуществляющей расчеты, по распоряжению органа, осуществляющего исполнительное производство".

• Статья 47 Федерального закона "Об исполнительном производстве" № 229-ФЗ: "В случае, если перевод денежных средств не может быть произведен в сроки, установленные настоящим Федеральным законом, орган, осуществляющий исполнительное производство, направляет организации, осуществляющей расчеты, запрос о причинах задержки перевода денежных средств с указанием размера причитающихся сумм".

• Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" № 115-ФЗ: "Кредитные организации могут заблокировать операции по банковским счетам физических и юридических лиц, за исключением операций по уплате налогов, сборов и иных обязательных платежей, предусмотренных законодательством Российской Федерации, на основании решений органов прокуратуры, следственных и судебных органов, иных органов, уполномоченных судом, в рамках уголовного судопроизводства и/или на основании договоров об обеспечительных мерах".

Для решения данной ситуации, следует обратиться в судебные органы для принятия мер по принудительному исполнению исполнительного листа, а также в кредитную организацию для разблокировки счета и осуществления перевода денежных средств в пользу взыскателя. В обращении следует ссылаться на вышеуказанные статьи.