Как получить кредит у частного лица: основные шаги и риски

Не рекомендуется брать кредит у частных лиц, особенно на условиях, представленных в данном случае. Никакая программа банка не запрашивает оплату для распознания счета и подтверждения перевода. Это явный признак мошенничества. Если вы уже заплатили, вам следует незамедлительно обратиться в банк и/или к правоохранительным органам. Деньги могут не поступить на ваш счет вообще, так как действительно, мошенники могут отменить перевод и заблокировать ваш счет. Если вы не заплатили, просто игнорируйте это сообщение и не связывайтесь с этими людьми.

Перед тем, как решать этот вопрос, Вам необходимо убедиться в том, что вы исполнили все условия договора и свои обязательства перед кредитором. При отсутствии договоренностей об ограничениях на передачу сведений по вашему счету третьим лицам, кредитор не может требовать от Вас оплаты за подтверждение суммы перевода.

Если же кредитор требует от Вас оплатить какую-либо сумму для осуществления перевода денежных средств, это может свидетельствовать о мошеннических действиях. В этом случае, Вам следует не отправлять деньги и покинуть эту ситуацию.

Если Вы уже отправили деньги, и на данный момент не получили займ, Вам необходимо обратиться в банк и обсудить ситуацию с представителями банка. Вам могут потребоваться оригиналы документов, удостоверяющих оплату, чтобы доказать свою правоту и потребовать возврата средств в случае, если действительно была совершена мошенническая схема.

223 статья ГК РФ - Договор займа

159 статья УК РФ - Мошенничество

159.1 статья УК РФ -Мошенничество при осуществлении расчетов

315 статья УК РФ - Незаконный банковский бизнес

В данной ситуации я бы советовал обратиться к полиции и Центральному Банку Российской Федерации с жалобой на мошенничество со стороны предполагаемого частного инвестора, а также не связываться с предлагаемыми услугами и переводами денег до получения истинной информации и подтверждения законности таких действий.