Как получить карту, если находишься в черном списке других банков: опыт клиента Сбербанка.

Здравствуйте! Согласно 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки имеют право проводить дополнительную проверку клиентов при открытии счетов и выпуске платежных карт, а также во время совершения операций на этих счетах и с использованием этих карт в целях выявления и предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Если банк обнаружит признаки противоправных действий со стороны клиента, может принять решение о признании клиента "в ЧС" всех банков и отказать в обслуживании.

Если Вы не совершали противоправных действий и не имеете связей с преступными структурами, Вы можете обратиться в банк, который отказал Вам в открытии карты, с требованием разъяснить конкретные причины отказа и предоставить возможность обжаловать такое решение. Также необходимо обратиться в Центральный банк Российской Федерации с жалобой в случае, если Вы считаете, что Ваши права нарушены.

Для решения данного вопроса вам понадобятся следующие документы:

1. Паспорт гражданина РФ или другой документ, удостоверяющий личность.

2. Справка о наличии/отсутствии задолженностей перед банками и иными кредиторами.

3. Выписка со счета в Сбербанке за последние 3 месяца.

4. Иные документы, подтверждающие фактическое отсутствие просроченных задолженностей и недобросовестного поведения при осуществлении операций по банковским счетам и платежным картам.

Также рекомендуется обратиться к специалисту в банке, где было подано заявление на открытие карты, чтобы уточнить причины отказа и возможные шаги для решения этой ситуации.

Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" может использоваться для решения вопроса, который описан в вопросе.