Как подтвердить доход ИП и ответить на запрос банка: советы от экспертов Тинькофф

Добрый день! Ваш банк запросил у Вас информацию, в соответствии с требованиями 115-ФЗ. Данный закон обязывает банки запрашивать у своих клиентов документы, подтверждающие источники и характер их доходов, а также осуществление криптообменных операций.

В данном случае, Вы индивидуальный предприниматель и осуществляете тендерные продажи с использованием расчетного счета в Тинькофф банке. В ответ на запрос банка требуется предоставить следующие документы:

1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы). В данном случае, Вы можете предоставить налоговую декларацию по упрощенной системе налогообложения, а также выписку из расчетного счета в Тинькофф банке за последний период.

2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк». В данном случае, Вам необходимо раскрыть экономический смысл перевода денежных средств с карты Сбербанка на Вашу дебетовую карту Тинькофф и расходования этих средств на оплату государственных контрактов.

3. Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? Если Вы не осуществляете криптообменные операции, то необходимо предоставить документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.), а также документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.).

Вы также уточнили, что перевод денежных средств на Вашу дебетовую карту Тинькофф и расходование этих средств связано с оплатой государственных контрактов. Для подтверждения этого факта, Вам необходимо предоставить копии договоров о выполнении работ (оказании услуг) или иных документов, подтверждающих факт заключения государственных контрактов и их исполнение.

С уважением.

Для ответа на данный запрос от банка вам понадобится подготовить следующие документы:

1. Документы, подтверждающие ваш доход как индивидуального предпринимателя: справка 2-НДФЛ, декларация 3-НДФЛ и другие документы, подтверждающие ваш доход.

2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО "Тинькофф Банк".

3. Документы, подтверждающие отсутствие криптообменных операций. Если бы криптообменные операции были проведены, то подготовьте документы, которые предоставят информацию о происхождении денежных средств, подтвердят уплату налогов, скриншоты и выписки по счету криптовалютных бирж и другие документы.

4. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, переведенных на ваш расчетный счет в АО "Тинькофф Банк", включая те, которые были переведены с дебетовой карты Сбербанка. Это может включать выписки по счетам, чеки переводов и другие документы, которые могут подтвердить происхождение денежных средств.

Если у вас возникают трудности при подготовке ответа на запрос банка, вам может быть полезна помощь юриста специализирующегося на законодательстве Российской Федерации в данной области.

Статьи закона, которые могут быть применимы в данной ситуации, включают:

• Статья 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
• Статья 54 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002 № 86-ФЗ.

Ответ на запрос банка следует составлять с учетом требований вышеуказанных законов и иных применимых нормативных актов. Документы, подтверждающие доходы и экономический смысл совершаемых операций, следует предоставить в соответствии с требованиями банка. Если у ИП возникают трудности в составлении ответа на запрос банка, она может обратиться за консультацией к юристу.