Как избежать раскрытия персональных данных при открытии банковского счета?
- Главная /
- Задать вопрос /
- # 1187794
Ответы юристов (1)
Здравствуйте. В соответствии с законодательством РФ юридические лица (в том числе банки) могут вести свою деятельность на основании установленных ими внутренних документов, однако они обязаны соблюдать требования законодательства в процессе осуществления своей деятельности. Согласно статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки вправе запрашивать у клиентов (в том числе физических лиц) сведения о личности и месте проживания, включая ксерокопию паспорта. Однако, отказ в открытии счета без ксерокопии паспорта может являться нарушением прав клиента. В такой ситуации желательно обратиться в банк и запросить у них пояснения о причинах отказа в открытии счета без ксерокопии паспорта. Если банк будет продолжать отказываться от открытия счета без объективной причины, то в таком случае можно обратиться в Роспотребнадзор или в судебные органы.
Для решения данного вопроса может понадобиться следующий перечень документов:
- Заявление на открытие счета в банке.
- Паспорт, удостоверяющий личность клиента.
- Копия паспорта, если это требуется банком.
- Устав юридического лица (если это открытие счета для юридического лица).
- Другие документы, которые могут быть предъявлены в соответствии с требованиями банка (например, СНИЛС или ИНН клиента).
Кроме того, следует учитывать, что банки могут устанавливать различные внутренние положения и требования, которые могут влиять на возможность открытия счета в данном банке. Если клиент не согласен с условиями банка, он может обратиться в другой банк и ознакомиться с их требованиями, чтобы выбрать подходящее предложение. Также в случае возникновения проблем клиент может обратиться в Роспотребнадзор или другие соответствующие организации для защиты своих прав и интересов.
Статьи, которые могут быть применимы для решения данного вопроса: ст.6 и 8 Федерального закона "О персональных данных"; ст.56 и 435 Гражданского кодекса РФ; пункт 2 ст.16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
Услуги юристов
Услуга позволяет:
- получить круглосуточную поддержку юриста;
- урегулировать проблему в досудебном порядке;
- помочь в составлении иска.
Воспользовавшись услугой, можете рассчитывать на:
- поддержку юристов с высокой квалификацией;
- помощь в любых категориях дела;
- гарантию в соблюдении процедуры и процессуальных сроков оспаривания.
Поддержка специалиста поможет:
- в составлении ходатайства/иска.
- обжаловать судебное решение;
- получить грамотное юридическое сопровождение.
Похожие вопросы
Категории права
Вы в двух кликах от решения вашей проблемы