Документы для залогодателей товаров: полный список. Выездная проверка и инвентаризация для снижения рисков

В соответствии с законодательством Российской Федерации, банк, выдающий кредит под залог товаров в обороте, должен запросить у заемщика или залогодателя следующие документы: документы на товары в обороте, подлежащие залогу, включая соответствующие сертификаты качества и санитарно-эпидемиологические заключения, а также документы, подтверждающие право собственности или другое законное основание заемщика или залогодателя на эти товары.

Выездная проверка или инвентаризация проводятся по усмотрению банка в целях снижения рисков по залогу, в том числе с участием его сотрудников или в их присутствии, однако проведение таких мер не является обязательным требованием законодательства.

Для решения указанного вопроса в обязательном порядке необходимо запросить у заемщика (залогодателя) следующие документы:

1. Договор залога товаров;
2. Документы, подтверждающие право собственности на залоговые товары, включая накладные, инвойсы, товарные чеки и иные аналогичные документы;
3. Лицензии и сертификаты качества на залоговые товары;
4. Документы, удостоверяющие личность заемщика и предоставляющие информацию о его финансовом положении.

Выездная проверка или инвентаризация может проводиться на усмотрение банка, однако, если банк считает, что такие меры необходимы для снижения рисков по залогу, то он имеет право провести такие мероприятия. При этом необходимо убедиться в законности проведения проверки и согласовать условия проведения данной процедуры с заемщиком.

Статья 830 Гражданского кодекса РФ "Понятие и сущность залога", статья 831 Гражданского кодекса РФ "Содержание договора залога", статья 835 Гражданского кодекса РФ "Залог вещей, находящихся у залогодателя" и статья 836 Гражданского кодекса РФ "Обеспечение прав залогодержателя". О проведении выездной проверки, а также инвентаризации ничего не упоминается, поэтому этот вопрос может регулироваться внутренними правилами банка, законодательством о банках и банковской деятельности.