Договор на 420 000: комплексное решение проблем с контрагентом и банком

Добрый вечер! В соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, договор на сумму 420 000 рублей подписан между мной и контрагентом. В соответствии с условиями договора, было договорено о внесении аванса в размере 116 400 рублей и второй платеж в размере 100 500 рублей на следующий день после внесения аванса. В целях выполнения своих обязательств в соответствии с договором, я попытался осуществить платеж через клиентский банк. Однако, банк отверг платеж ссылаясь на требования статьи 115 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". В связи с этим, я внес изменения, приложив к платежу договор, и повторил попытку проведения платежа на сумму 100 500 рублей. Однако, банк повторно блокировал платеж и запретил доступ к клиентскому банку, с предложением закрыть счет и перевести денежные средства себе или контрагенту с комиссией Банку в размере 20%. Я не согласен с таким предложением и не перевел денежные средства на другой счет. Кроме того, банк прислал мне письмо, в котором заявил, что операции, связанные с платежами, являются сомнительными, но не было рассмотрено содержимое договора, так как его отсутствие было вызвано некорректным выбором темы письма. Поэтому, я прошу банк предоставить мне возможность осуществить платежи в соответствии с условиями договора, предоставив необходимую информацию и соблюдая требования действующего законодательства Российской Федерации.

Для решения данного вопроса необходимо будет подготовить следующие документы: 1. Договор между контрагентом и заказчиком на сумму 420 000 рублей, на основании которого была произведена попытка платежа в размере 216 900 рублей (аванс в размере 116 400 рублей и следующая оплата в размере 100 500 рублей). 2. Свидетельства о регистрации юридических лиц контрагента и заказчика. 3. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, которые были использованы для выполнения платежа. 4. Письмо, подтверждающее отказ банка принять платеж, с указанием причин отказа. 5. Письмо с пояснением о том, что данная операция не является сомнительной, а осуществляется в рамках договорных обязательств между заказчиком и контрагентом, а также с приложением копии договора.

В данном случае, в первую очередь необходимо установить причины отказа банка принять платеж и попытаться решить эту ситуацию в диалоге с представителями банка. При наличии возможности следует обратиться в компетентный орган или экспертную организацию для получения юридической консультации и помощи в решении данного вопроса.

115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" применяется в данном случае с точки зрения банка, который блокирует клиентский аккаунт и считает выплаты сомнительными.

Гражданский Кодекс РФ, пункт 1 статьи 421 ("Договор об оказании услуг") и статья 418 ("Основания и порядок изменения и расторжения договора") также могут быть применимы, так как контрагент не выполнил обязательства по предоставлению услуг и был произведен блокировочный платеж.

Кроме того, в данном случае могут быть применены нормы ФЗ "О банках и банковской деятельности", а именно статьи 764 ("Отказ банка от исполнения распоряжения клиента"), 765 ("Особенности исполнения распоряжений клиентов в банковской практике"), 833 ("Банковская тайна") и т.д.