Блокировка счета ООО в банке: правомерна ли и как быстро решить проблему?

Банк имеет право запросить оригиналы документов, подтверждающих сделки, оригиналы уставных документов ООО, паспорт директора и другие документы для проверки их соответствия правилам внутреннего контроля банка и требованиям законодательства, в том числе на основании ФЗ №115. Однако, запрашиваемые документы должны иметь конкретное отношение к конкретной сделке.

Согласно законодательству РФ, банк имеет право проводить операцию по счету только в случае получения уведомления о соответствии операции условиям договора банковского счета и иным требованиям законодательства.

Возможно, в данном случае банк превышает свои полномочия и удерживает деньги на счете ООО незаконно. В такой ситуации рекомендуется обратиться в вышестоящие органы банка и обратиться в суд с иском. Направить претензию в банк с просьбой установить срок окончания проверки документов и разрешения всех вопросов также является резонной мерой.

Для решения данного вопроса необходимо обратиться в банк и запросить у них список требуемых документов.

В целом, банк имеет право запрашивать документы для подтверждения законности операций, осуществляемых по счету. В данном случае, доступность документов и их законность подразумевают, что платеж был выполнен на законных основаниях.

Тем не менее, банк обязан выполнять операции по счету и предоставлять клиенту доступ к своим деньгам в соответствии с законом. Как правило, банк должен произвести проверку и принять решение о разблокировке счета в течение 3-5 рабочих дней.

Если банк не выполняет свои обязательства, вы можете обратиться в Центральный банк Российской Федерации, а также в Федеральную службу по надзору в сфере финансовых рынков.

Также рекомендуется обратиться к адвокату, специализирующемуся на финансовом праве, для получения квалифицированной юридической помощи.

Статья 115 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" - Применение ограничительных мер по операциям с денежными средствами или электронными деньгами.

Также могут быть применимы статьи гражданского кодекса Российской Федерации, устава банка и договора между банком и ООО.