Без ИП: работа в Яндекс.Такси, получение ежедневных платежей на счет в ВТБ. Как предоставить информацию, чтобы не получить санкции?

Здравствуйте. Согласно требованиям 115-ФЗ от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", кредитные организации обязаны осуществлять мониторинг операций, связанных с движением денежных средств на счетах своих клиентов. В случае, если банк получил информацию о необычной или подозрительной операции, ему необходимо запросить у клиента документы, подтверждающие законность данной операции. В вашем случае, банк запросил у вас документы, подтверждающие получение средств от ИП Самодурова. Если вы не предоставите эти документы в указанный срок, банк может принять меры, указанные в договоре на авто-кредит, например, наложить штрафные санкции или даже потребовать досрочного погашения кредита. Я рекомендую вам как можно скорее обратиться в банк и предоставить все запрошенные документы, чтобы избежать негативных последствий.

Для решения указанного вопроса, Вам могут потребоваться следующие документы:

1) Документы, подтверждающие факт получения средств на Ваш расчетный счет;

2) Договор агентского вознаграждения с ИП, от которого поступили указанные средства;

3) Документы, подтверждающие принадлежность расчетного счета Вам;

4) Сведения о физическом лице, указанном в письме от ВТБ.

Поскольку Вам пришло письмо от банка о необходимости предоставления подтверждающих документов, содержащих сведения о лице к выгоде которого осуществлялись операции, рекомендуется уделить внимание данному требованию и предоставить необходимые документы в указанный срок.

В случае не предоставления указанных документов, банк может принять решение о приостановке операций на Вашем расчетном счете или о закрытии Вашего счета. Также стоит учитывать, что за нарушение требований Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, могут предусматриваться административные и уголовные санкции, включая штрафы и лишение свободы.

Поэтому, рекомендуется своевременно предоставить необходимые документы банку и ознакомиться с требованиями законодательства в области противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма.

Статьи, применимые к данной ситуации:

• 115 Федеральный закон от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Статья 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях "Непредставление или представление неполных, недостоверных сведений о сделке или о лице, хозяйственной операции, о лице, осуществляющем операцию" (в случае если лицо не представило или представило неполные, недостоверные сведения о сделке или операции)

В случае если вы не предоставите подтверждающие документы в указанный срок, вам может быть наложен штраф в размере от 30 000 до 50 000 рублей. Также возможны другие санкции в соответствии с законодательством о противодействии легализации доходов. Рекомендуется обратиться к юристу для получения консультации и дальнейших действий.