Банк Тинькофф блокирует счета после продажи карты и проведения платежей на 80 тысяч – что делать и как предоставить данные о заработке

Согласно законодательству Российской Федерации, в случае, когда была продана карта Тинькофф и через неё были проведены финансовые операции на сумму 80 тысяч рублей, а затем произошла блокировка счетов и запрос данных о заработке, необходимо обратиться в банк Тинькофф и предоставить запрашиваемую информацию о заработке, согласно их условиям пользования и требованиям по предотвращению мошенничества. В случае отказа предоставить данную информацию, банк имеет право закрыть счета и провести необходимые проверки по предупреждению финансовых преступлений и соблюдению законодательства Российской Федерации.

Для решения данной ситуации могут потребоваться следующие документы: 1) Документ, подтверждающий продажу карты Тинькофф; 2) Документ, подтверждающий проведение финансовых операций на сумму 80 тысяч рублей через данную карту; 3) Документы, подтверждающие источник заработка, по требованию банка Тинькофф.

Статьи закона, применимые для решения данного вопроса: 1) Статья 43.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (КоАП РФ) - использование платежных карт без согласия владельца; 2) Статья 159.6 КоАП РФ - непредставление или представление заведомо ложных данных банку при открытии счетов или осуществлении финансовых операций; 3) Статья 172.1 КоАП РФ - нарушение банкоматических режимов и правил проведения операций с использованием платежных карт.