Банк грозит клиенту за предоставление копии справки 2 НДФЛ вместо оригинала: последствия и риски

В соответствии с законодательством Российской Федерации, представление подложных документов в банк и иные организации может быть квалифицировано как мошенничество и влечь за собой уголовную ответственность в соответствии со статьей 159 УК РФ. Однако, в данном случае нужно уточнить, было ли в оригинале справки отличие от ее копии, является ли предоставленная копия качественной и ясной, которая позволяет удостоверить подлинность, и была ли эта копия использована банком при одобрении кредита. В случае, если не было обмана, а была допущена техническая ошибка при представлении документов, необходимо внести поправку в банковскую базу данных и уведомить банк о произошедшей ошибке.

Для решения данного вопроса юристу понадобится ознакомиться со следующими документами и материалами:

1. Кредитным договором между заемщиком и банком.

2. Заявлением заемщика на получение кредита.

3. Справкой о доходах заемщика, предоставленной в банк.

4. Копией справки о доходах заемщика.

5. Законодательством Российской Федерации, регулирующим ответственность за мошенничество.

На основании ознакомления с данными документами и материалами юрист сможет дать экспертное заключение о том, является ли действие заемщика мошенничеством и существует ли юридическое основание для возбуждения уголовного дела. Важно иметь в виду, что в случае возбуждения такого дела, доказательствами могут служить не только сами документы, но и показания свидетелей и другие обстоятельства дела.

Статья 159 УК РФ "Мошенничество" (срок лишения свободы до 10 лет).