Знай своего клиента: правила в банковской сфере РФ и их отличия от международных стандартов

Здравствуйте! В РФ существуют правила "знай своего клиента" в банковской сфере, которые регулируются Центральным банком РФ на основе международных аналогов, но с учетом особенностей российского законодательства. Отличия от международных аналогов могут заключаться в деталях, в зависимости от конкретных требований, установленных российским законодательством.

Для решения данного вопроса необходимы следующие документы:

1. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
2. Постановление Правительства РФ от 28.12.2012 № 1416 "Об утверждении требований к созданию кредитными организациями условий для выполнения ими функций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
3. Приказ Центрального банка РФ от 27.07.2012 № 292-П "Об утверждении Положения о порядке осуществления кредитными организациями мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма".

Правила "Знай своего клиента" являются российскими и регулируются вышеуказанными нормативными актами. Они представляют собой комплекс мер, направленных на установление идентификации клиента кредитной организации, а также на контроль над совершаемыми клиентом операциями. Эти меры позволяют банкам более эффективно бороться с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Статьи, которые применимы для решения данного вопроса:

1. Статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

2. Статья 10.1 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ "О персональных данных"

3. Статьи 3 и 7 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

4. Постановление Правительства Российской Федерации от 27.07.2005 № 426 "О Правилах проведения кредитными организациями и организациями, осуществляющими деятельность в области перевода денежных средств, идентификации клиентов при осуществлении ими операций с денежными средствами".