Запрет уступки и требование фото паспорта: ответ юриста

Согласно законодательству Российской Федерации, уступка требований представляет собой перевод дебиторской задолженности от одного лица к другому. Запрет уступки может быть установлен только в случаях, предусмотренных законом или договором. В отношении заёмов запрет уступки не установлен, поэтому вам разрешено поставить галочку на заёме и уступить права по нему третьему лицу. Однако, необходимо тщательно изучить договор и убедиться, что отсутствуют какие-либо ограничения или запреты на уступку.

Что касается требования предоставления фото паспорта, такое требование может быть обосновано в рамках закона о борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. В соответствии с этим законом, в определенных случаях, участниками сделки может быть предъявлено требование предоставления документов, включая фото паспорта. Однако, необходимо учитывать, что в таких случаях требование должно быть обоснованным и информация должна использоваться только в рамках законных целей.

Для уступки прав по заёму вам понадобится подготовить соответствующий документ - договор уступки, в котором будет указано, что вы передаете свои права по заёму третьему лицу. Также, для подтверждения вашей идентификации и соблюдения требований о борьбе с легализацией доходов, может потребоваться предоставление копии паспорта или его фото.

Для уступки требований по заёму применяются положения Гражданского кодекса Российской Федерации (статьи 382-386 ГК РФ). В отношении требования предоставить фото паспорта применяются положения Закона Российской Федерации от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (статья 9).