Выгодоприобретатели: необходимость указания для физических лиц и риски для таксистов

1. Физические лица РФ, которым Вы будете переводить денежные средства, являются участниками операции перевода, поэтому данная графа может не заполняться.

2. Желание указать выгодоприобретателей является конечно логичным и может помочь избежать недопонимания в будущем. Однако, необходимо заметить, что если выгодоприобретатель является юридическим лицом, то требуется указать его наименование, ИНН и КПП. Если выгодоприобретатель - физическое лицо, то его ФИО, ИНН и паспортные данные (если выгодоприобретатель - резидент РФ) должны быть указаны. При этом, согласно ст. 7.1 Федерального закона "О финансовой деятельности" банк несет ответственность за достоверность информации, предоставленной клиентом при подписании анкеты для финансового мониторинга, а также за ее сохранность и конфиденциальность.

В целом, следует обращаться к юристу для получения консультации по данному вопросу, поскольку требования законодательства могут изменяться в зависимости от обстоятельств операции.

Для решения данного вопроса, Вам потребуются следующие документы: 1) Заявление о подключении к агрегатору, которое пока не требует указания выгодоприобретателя; 2) Агентский договор между Вами и агрегатором; 3) Анкета для финансового мониторинга для открытия расчетного счета в желтом банке; 4) Документы, подтверждающие личность таксистов, если они необходимы для открытия расчетного счета.

Отвечая на вопросы: 1) Действительно, таксисты будут являться участниками операции, и Вы выступаете только в качестве агента. Однако, проверьте у банка, нужна ли галочка в этом случае, поскольку некоторые банки могут требовать ее наличия в любом случае. 2) Если Вы решите указать выгодоприобретателей, в данном случае - таксистов, то необходимо убедиться, что они согласны на такое использование своих данных. Конечно же, Ваши партнеры могут не оценить тот факт, что их данные будут предоставлены банку. Однако, если у Вас есть основания подозревать, что таксисты могут быть причастны к неуплате налогов или нарушению иных финансовых правил, то необходимо быть готовым к возможным контрольным мероприятиям со стороны налоговой.

1) Статья 1.21 Федерального закона "О банковских счетах и банковской деятельности" 2) Статьи 9.6 - 9.9 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"