Как вычислить мошенника на закрытом счёте в банке: советы и рекомендации

Согласно законодательству Российской Федерации, банк является субъектом банковской тайны и не имеет права раскрывать информацию о своих клиентах без соответствующего согласия. Однако, в случае обращения в правоохранительные органы с соответствующим заявлением, банк может быть вынужден предоставить такую информацию для возбуждения уголовного дела и проведения следственных действий. При этом необходимость и возможность проведения таких мер исследует правоохранительный орган на основании представленной ему информации.

Для решения данного вопроса могут потребоваться следующие документы:

1. Заявление в правоохранительные органы о возможном мошенническом действии.
2. Документы, подтверждающие факт мошенничества (например, копии фальшивых документов или сделок).
3. Документы на закрытый счет в банке, такие как договор банковского счета, выписки по счету и т.д.
4. Распоряжение суда о предоставлении информации о владельце закрытого счета в банке, если это необходимо для проведения расследования.

Но следует отметить, что доступ к закрытым счетам в банке ограничен, и информация о владельцах счетов может быть предоставлена только по запросу правоохранительных органов либо суда в установленном порядке.

Статьи закона, применимые для решения вопроса о возможности вычисления мошенника по закрытому счету в банке, могут включать:

• Статью 272 Уголовного кодекса РФ "Незаконный доступ к компьютерной информации", если мошенник получил доступ к закрытому счету в банке путем взлома компьютерных систем банка или другими техническими способами.
• Статью 159 Уголовного кодекса РФ "Мошенничество", если мошенник получил доступ к закрытому счету в банке путем обмана, подлога документов и т.п.
• Статью 172 Уголовного кодекса РФ "Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем", если мошенник пытается легализовать полученные незаконно деньги, переводя их с закрытого счета банка на другие счета или снимая их наличными.
• Статью 174.1 Уголовного кодекса РФ "Лжепредпринимательство", если мошенник создает фиктивную компанию или организацию, открывает под нее закрытый счет в банке и использует его для мошеннических целей.