Требования к проверке клиентов при розничной продаже ювелирных изделий и золота: документы, меры при нарушениях

В соответствии с требованиями статьи 6.1 Федерального закона от 10.01.2006 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" проверка клиентов должна проводиться при продаже ювелирных изделий и золота в розничной торговле. Клиент должен предоставить документ, удостоверяющий его личность, а также дополнительную информацию о целях покупки, источнике доходов и идентификации бенефициаров. А также проводится проверка на соответствие сделки типичным признакам подозрительных сделок в соответствии с указанным Законом.

Для решения вопроса о проведении проверки клиентов в рамках 115 федерального закона в розничной продаже ювелирных изделий и золота, необходимо ознакомиться с соответствующими нормативными актами, такими как:

1. Федеральный закон от 26.11.2008 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

2. Постановление Правительства Российской Федерации от 28.12.2012 N 1416 "Об утверждении Правил проведения ювелирных работ и требований к содержанию драгоценных металлов и драгоценных камней, разрешенных к использованию при изготовлении (изменении) изделий из драгоценных металлов и ориентировочного перечня драгоценных камней";

3. Постановление Центрального банка Российской Федерации от 15.05.2013 N 381-П "О требованиях к действиям платежных агентов при осуществлении операций по переводу денежных средств".

Также возможно потребуется получить консультацию специалистов, работающих в сфере ювелирной и драгоценной продукции, и проконсультироваться с юристами, специализирующимися на данном вопросе.

Статья 6.3 Федерального закона от 26.11.2008 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Постановление Правительства РФ от 28.12.2012 г. № 1418 "Об утверждении Правил осуществления ювелирной деятельности в Российской Федерации".