Торговля криптовалютами и фиатными валютами на BTC-E: возможности для граждан России

В Российской Федерации нет прямого запрета на торговлю криптовалютами. Однако, в соответствии с законодательством РФ, криптовалюты не являются законным средством платежа. Кроме того, организация торговли криптовалютами может подпадать под регулирование и требовать соответствующей лицензии и регистрации. Поэтому гражданам следует ознакомиться с соответствующими правовыми актами и процедурами перед осуществлением торговых операций на бирже криптовалют.

Для ответа на этот вопрос понадобятся законы и нормативные документы, регулирующие торговлю криптовалютами в России, такие как Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах"; Постановление Правительства РФ от 27.04.2018 N 424 "О совершении операций с криптовалютой и о внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации"; Приказ Минфина РФ от 09.10.2020 N 292н "Об утверждении Правил осуществления операций с цифровыми финансовыми активами". Основываясь на этих документах, можно будет определить, запрещено ли гражданам России торговать на бирже криптовалют, в том числе на площадке BTC-E.

Статьями, регулирующими оборот криптовалют в России, являются: - Федеральный закон от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ "О персональных данных" - Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - Обзор ЦБ РФ от 2018 года "О возможностях использования технологии распределенных реестров (блокчейн) в финансовой сфере" - Дополнительными нормативными актами являются: Распоряжение Банка России от 27.12.2017 N 4779-У (ред. от 19.07.2018) "О применении Банком России финансовых инструментов при осуществлении надзора за деятельностью организаторов оборота криптовалют"; а также Письмо Минфина России от 16.02.2017 N 03-04-06/1/125 "Об использовании в Российской Федерации криптовалюты (биткоина)" и Письмо ФНС России от 16.01.2018 N БС-4-11/65@ "О существенных условиях договора купли-продажи криптовалюты".

Относясь к указанным нормативным актам, можно сделать вывод, что торговля криптовалютами на бирже в России не является запрещенной, но ее необходимо проводить в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. В частности, для осуществления таких операций необходимо проводить процедуру идентификации клиента в соответствии с требованиями Банка России и проводить мониторинг транзакций на предмет наличия признаков легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.