Счет заблокирован Сбербанком: претензии, заявления и требование более жестких действий

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки имеют право заблокировать счет, если у них есть достаточные основания полагать, что он используется для совершения операций, связанных с легализацией денежных средств или финансированием терроризма.

Однако, если запрошенные документы предоставлены и не содержат информации, подтверждающей использование счета для указанных целей, банк должен разблокировать счет в течение 3 рабочих дней. Если банк не выполняет своих обязательств, можно обратиться в суд за защитой своих прав.

Кроме того, можно обратиться в Центральный банк РФ, который контролирует деятельность банков и может принять меры по защите прав клиентов.

Также, можно обратиться за юридической помощью к адвокату, специализирующемуся на защите прав в банковских спорах, для содействия в оперативном решении данного вопроса.

Для решения данного вопроса Вам следует предоставить Сбербанку необходимые документы, которые требуются для разблокировки счета. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банк имеет право заблокировать счет, если необходимые документы не были предоставлены.

Если документы были предоставлены, а счет до сих пор заблокирован, то следует обратиться в банк с запросом об оперативном разблокировании счета. В случае отказа или невыполнения требований, могут быть применены юридические меры защиты прав вашей организации, в том числе подача искового заявления в суд, обращение в Центральный банк РФ, Федеральную службу финансового мониторинга, правоохранительные органы и прочее.

Однако, перед принятием решения о применении юридических мер рекомендуется получить консультацию у специалиста в данной области.

Статьи, которые могут быть применимы к данной ситуации:

• Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - содержит нормы обязанности банков проводить клиентскую идентификацию, хранить информацию о клиентах и их операциях, а также раскрывать информацию о клиентах и их операциях органам государственной власти.

• Статья 19 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" - содержит нормы обязанности банков поддерживать счета своих клиентов, не отклонять без обоснованных причин документы клиентов и не вносить изменения в условия договоров без согласия клиентов.

• Гражданский кодекс Российской Федерации - содержит нормы обязательственного права и может применяться к данной ситуации при оценке правовых последствий отношений между банком и клиентом.

Действия, которые можно принять для оперативного решения вопроса, зависят от конкретных обстоятельств дела и могут включать в себя обращение в суд, контакт с руководством банка, а также использование других средств юридической защиты в соответствии с законодательством Российской Федерации.