Работа с криптовалютой через карты: защита от блокировки, оформление юр лица и переводы без риска блокировки – советы эксперта

Операции с криптовалютой регулируются Законом Российской Федерации от 02.08.2019 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах» (далее - 259-ФЗ) и Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - 115-ФЗ). В силу этих нормативных актов субъекты, осуществляющие операции с криптовалютой, подпадают под регулирование Комиссии по регулированию отношений рынка ценных бумаг (далее - КРОЦБ) и нуждаются в получении специального разрешения для предоставления услуг. Банки могут блокировать карты, если у них возникают подозрения в совершении незаконных операций. Чтобы обезопаситься от таких блокировок, необходимо оформить юридическое лицо и получить все необходимые разрешения от КРОЦБ. Также необходимо вести документированную отчетность о проводимых операциях с криптовалютой. В случае возникновения проблем с банками, можно обратиться к юристу, специализирующемуся в данной области, который поможет в ведении споров в арбитраже.

1. Учредительные документы организации
2. Разрешение КРОЦБ на предоставление услуг с криптовалютой
3. Документированная отчетность о проводимых операциях с криптовалютой

259-ФЗ, 115-ФЗ