Проблемы с дебиторской задолженностью и мошенничеством: информация о выплате денег банком, возможность подачи заявления в полицию и привлечение к уголовной ответственности.

Если банк обладает достаточными доказательствами мошеннических действий по отношению к клиенту и подозреваемому в данном случае, то он вправе обратиться в полицию с заявлением на рассмотрение вопроса об уголовной ответственности. Клиента также можно призвать к участию в деле в качестве свидетеля. Однако, внесение денежных средств не освобождает подозреваемого от уголовной ответственности. Поэтому, решение о взыскании денежных средств должно быть отделено от вопроса о возбуждении уголовного дела.

Для решения данного вопроса следует ознакомиться с документами, подтверждающими факт мошенничества и выставления дебиторской задолженности клиенту. Конкретно в данном случае необходимо выяснить, была ли договоренность между клиентом и задолжником о выдаче денежных средств, и была ли эта договоренность осуществлена с нарушением закона. Если были нарушены законодательные нормы, то банк имеет полное право сообщить о преступлении в правоохранительные органы. Относительно возможного привлечения к уголовной ответственности, это может зависеть от того, будет ли со стороны задолжника совершен досудебный договор о наказании или же будет возбуждено уголовное дело. В любом случае, предоставления суммы задолженности не является гарантией от уголовной ответственности и вопрос подлежит обстоятельному рассмотрению в каждом конкретном случае с учетом всех обстоятельств и доказательств.

Статьи, которые могут быть применимы к данному случаю:

Статья 159 УК РФ "Мошенничество"

Статья 160 УК РФ "Присвоение или растрата чужого имущества"

Статья 161 УК РФ "Грабеж"

Статья 165 УК РФ "Кража"

Статья 171 УК РФ "Незаконный доступ к компьютерной информации"

Статья 172 УК РФ "Неправомерный доступ к охраняемой законом информации"

Статья 173 УК РФ "Создание, использование и распространение вредоносных компьютерных программ"

Статья 174 УК РФ "Нарушение авторских и смежных прав"

Статья 179 УК РФ "Вымогательство"

Относительно возможности подачи заявления в полицию банком, это может быть возможно, если есть достаточное основание полагать, что было совершено мошенничество. Однако, решение о подаче заявления должно приниматься компетентными сотрудниками банка, а не заемщиком.

Если деньги были возвращены в банк до получения заявления в полицию, то шансов на привлечение к уголовной ответственности будет меньше, особенно при условии, что долг был погашен полностью и добровольно. Однако это будет зависеть от конкретных обстоятельств дела, и решение о привлечении к уголовной ответственности принимается судом.