Правом ФСКН на получение информации о денежных средствах и их законность

Органы ФСКН могут получать информацию от коммерческого банка о наличии денежных средств, если такое требование предусмотрено законодательством Российской Федерации, а также если имеется судебное решение, которое удовлетворяет заявленное органами ФСКН требование и выполняется в установленном законом порядке. При этом, информация должна являться оперативной и иметь отношение к действиям по отмыванию денежных средств, полученных не законным путем.

Для решения данного вопроса потребуется изучение нормативных актов, регулирующих деятельность ФСКН и коммерческих банков в Российской Федерации.

Конкретно, следует обратить внимание на законодательные акты, которые регулируют процедуру получения информации о клиентах банка. Один из таких актов - Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Необходимо определить, является ли заявленная оперативная информация достаточной для допустимой передачи ее органам ФСКН. Если заинтересованные органы юридически аргументируют свою необходимость в получении информации об определенном клиенте банка, то должны будут обосновать свою просьбу о немедленной передаче этих данных.

Если органам ФСКН удалось убедить банк в сборе необходимой информации о конкретном клиенте банка, то с основаниями их запроса можно ознакомится после подписания участниками сопутствующего договора, утвержденного законодательством Российской Федерации. Одним из оснований, на основании которых органы федеральной службы могут запросить такую информацию от банку является наличие сильных предположений о нарушении законодательства в области борьбы с отмыванием денег и борьбы с терроризмом.

Также следует учитывать, что банки, в соответствии с законодательством РФ, обязаны соблюдать конфиденциальность информации, которая относится к персональным данным своих клиентов. Поэтому, при передаче данный о клиенте в органы ФКСН должны быть соблюдены определенные условия, которые предусмотрены соответствующими законами Российской Федерации.

Статья 10.1 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статья 15.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статья 10 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".