Право банка на снятие скана паспорта: важность и ситуации

Банк имеет право требовать снятие скана паспорта в определенных ситуациях, связанных с выполнением своих обязательств по противодействию легализации (отмыванию) доходов, финансированию терроризма и осуществлению идентификации клиента. В соответствии с законодательством Российской Федерации, ксерокопия паспорта может не являться достаточным документом для подтверждения личности клиента, так как она несет риск быть подделанной или измененной. Снятие скана паспорта позволяет более надежно идентифицировать клиента, а также сохранить информацию о его личности в электронном виде для дальнейшего использования при необходимости.

Копия Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 27.04.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Руководство Банка России от 29.10.2019 N 5171-У "О требованиях к обеспечению безопасности информации при осуществлении банковских операций в банковских учреждениях Российской Федерации"

Статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ
Статья 7 Руководства Банка России от 29.10.2019 N 5171-У